花旗差點出大事！險誤匯「81兆美元」給客戶


記者倪浩軒/綜合報導
2025年2月28日 週五 下午4:57




▲《金融時報》披露，花旗銀行險些鬧出大烏龍，一位客戶只是要轉帳280美元，行員卻誤轉了81兆美元，直到90分鐘後才驚覺出包，緊急收回這筆匯款。（圖／美聯社／達志影像）
<NOWnews今日新聞> 《金融時報》披露，花旗銀行險些鬧出大烏龍，一位客戶只是要轉帳280美元，行員卻誤轉了81兆美元，直到90分鐘後第3位經手員工才驚覺出包，緊急收回這筆匯款。花旗銀行過去就曾發生類似錯誤，結果導致前任執行長引咎辭職，沒想到行員的螺絲還是無法鎖緊，恐怕會讓現任執行長佛雷瑟（Jane Fraser）嚇出一身冷汗。
根據《金融時報》報導，這起烏龍發生在去年4月，發出匯款的員工及負責審核的第2名人員皆未察覺有錯，直到90分鐘後才被第3位員工發現，緊急收回這筆匯款。雖然沒有因此造成任何實際損失，但花旗事後仍向美國聯準事會和通貨監理局通報這起「險情」，花旗銀行稱這起事件突顯出花旗「持續致力消除手動流程並加強自動化控管的決心」。
據了解，之所以會發生這樣的驚險意外，是因為這筆280美元的轉帳先被系統攔截，隨後才又獲得核准。像這樣曾遭攔截又被放行的交易必須由行員手動在備份系統輸入，而備份系統會預先填入15個零，行員必須手動刪除後再填入正確數字，而這起意外就是因為負責行員並未正確刪除這些零，導致轉帳金額變成天文數字。
《金融時報》稱取得花旗銀行的內部報告，去年共發生10起涉及金額超過10億美元的類似「險情」，較前一年的13起略為減少，但這樣的頻率還是引發外界擔憂。2020年，花旗銀行誤將9億美元匯給化妝品公司露華濃（Revlon）的債權人，由於部分收到錯誤匯款的債權人拒絕歸還，引發後續的法律糾紛，導致當時的花旗執行長為此引咎下台。
佛雷瑟接任執行長後，曾表示解決監管問題是當務之急，著手對花旗銀行進行大規模改革，包括人事方面的整頓，但去年花旗仍因監管問題被處以1.36億美元罰款。