資深記者 李錦奇
2024年8月8日 週四 上午12:02




父親節到了，你知道老爸是如何投資理財呢？中信銀行針對25歲至55歲的男性客戶進行「2024男性理財趨勢調查」，結果顯示，男性仍以股票（65%）、ETF（52%）、臺幣存款（45%）為主要投資工具，但超過40%的受訪者認為無暇自行梳理接收到的新知，且以30歲以下比例最高。
此外，隨著嚴峻的物價上漲威脅，主要國家央行大幅度升息抑制通貨膨脹，間接影響男性買房、買車等目標準備，並造成可投資金額縮水，連帶減少選擇許多需要較多資金的投資標的，導致「可投資的金額較小，所以選擇也少」（39%）成投資上的難題與阻礙，這一點，以35歲以下年輕男性相對稍高。
中信銀觀察，除累積財富（73%）為首要課題，退休規劃（51%）亦成為全體男性所在意的理財需求，46歲至50歲的「三明治世代」則最擔憂「退休金準備是否充足」（87%）。
中信銀行提醒，若要及早配置人生各階段所需資金，可善用理財工具或搭配國際認證高級理財規劃顧問（Certified Financial Planner，簡稱「CFP」）等協助，提早布局退休生活。也可善用「全方位家庭理財健診」、「子女教育金試算功能」或「退休金試算」檢視各階段的理財需求。
截至今年6月，中信銀已有439人取得CFP認證、580人持有退休理財規劃顧問（Retirement Financial Advisor RFA）證照、314人取得高齡金融規劃顧問師以及155人持有家族信託規劃顧問師認證，持證數居金融業領先地位。
中信銀規劃最低新臺幣1000元定期定額產品，如精選基金、外幣換匯、黃金存摺，基金可搭配「買基金免費用，終身0負擔」方案，定期定額新申購基金享該筆終身申購手續費0元、信託管理費0元優惠，滿足現代男性小額投資需求。
至於忙於家庭或職場的男性，中信銀建議使用智能投資「智主投」，由人工智慧AI挑選基金標的、建議買賣點及配置投資組合，省去盯盤及整理資訊時間，更可利用「中國信託財富管理YouTube頻道」、「人生財富學院官網」或「中國信託財富管理LINE官方帳號，於通勤或是每日珍貴的Me time透過精準簡短的影音與文字掌握新知。