法人觀點：富蘭克林投顧建議兵分兩路，布局亞洲成長型及美國股利成長型基金
2023/01/12 10:05 財訊快報／記者劉居全報導
富蘭克林投顧資深副總經理羅尤美指出，景氣步入衰退的風險不小，且聯準會尚在升息末段，企業獲利面臨下修的壓力，股市的震盪仍大，2023年的投資應將波動風險納入考量，從承擔每單位波動風險可獲得的報酬來挑選投資標的。
基於投資理財屬長期計畫，逢低擇優承接才是聰明存基金的王道。歷史經驗顯示，景氣落底前半年是定期定額股票等待景氣回升的好時機，建議可兵分兩路，一是長線眼光佈局美國科技產業，和同步擁有中國和印度兩大新興經濟體的亞洲成長型基金，二是因應景氣落底情境，防禦力不可少，以基礎建設、公用事業和美國股利成長型股票型基金，強化投組攻防。
羅尤美總合富蘭克林股債經理團隊觀點，藉由能因應不同經濟情境的「美國平衡型」、「精選收益複合債券型」及「基礎建設股票型」三種類型的基金，依風險承受程度調整比重，打造出可靈活掌握不同經濟情勢下轉機的「穩建組合」與「聚富組合」心法攻略。「穩建組合」是結合美國平衡型和基礎建設型基金，收攏股債多元收益來源以穩定投組績效核心；「聚富組合」則是進一步借重精選收益複合債券型基金以鎖定高評級複合債於聯準會升息末段較高殖利率的佈局良機。