摩通「簡訊門」 付2億美元罰款和解
工商時報 陳穎芃 2021.12.15
摩根大通日前經美國證交會（SEC）及商品期貨交易委員會（CFTC）調查後承認違規。圖／美聯社

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摩根大通日前經美國證交會（SEC）及商品期貨交易委員會（CFTC）調查後承認違規，因該公司未嚴格監控員工與客戶之間簡訊內容。摩根大通將為此支付2億美元罰款達成和解，是美國政府對金融業展開通訊紀錄調查以來第一筆和解案。
根據證交會及商品期貨交易委員會規定，美國金融機構必須監控並保留員工透過電話、電子郵件及簡訊聯絡公事的對話內容。監控範圍除了公司配給員工的電子裝置之外，就連員工私人手機也包含在內。
自從去年疫情爆發後，各大銀行要求員工居家辦公，導致上述監控作業難以嚴格落實，引來主管機關關切。證交會及商品期貨交易委員會近日針對美國銀行、花旗集團、摩根士丹利、瑞士信貸等多家金融機構展開調查，結果發現摩根大通未能嚴格監控員工通訊內容。
內情人士透露，摩根大通最快將在本周達成和解。至於主管機關對其他家金融機構的調查進度，及其他可能面臨罰款的名單目前仍不得而知。
今年10月證交會宣布在特定情況下，將不再接受違規金融機構以「不承認也不否認」的立場進行和解，使摩根大通成為新政策實施以來第一家以承認違規來尋求和解的金融機構。
法律專家指出，這類針對金融業通訊監控的調查通常是由金融業監管局（FINRA）負責。德意志銀行在美國設立的德意志銀行證券公司就曾因員工通訊監控不夠嚴謹，而在去年12月遭金融監管局查出違規，並為此支付250萬美元罰款達成和解。
當時德意志銀行證券不承認也不否認違規，相較之下這次摩根大通支付的罰款相當可觀。摩根大通先前就曾透露，公司配合主管機關調查員工使用未經公司許可的裝置收發簡訊聯絡公事，並在11月表示已經和主管機關洽談和解內容。