2016-08-25 22:21 經濟日報 記者劉懿慧╱即時報導
兆豐銀行因違反洗錢防制法，遭美國金融服務署（DFS）重罰57億元，現在這波風暴可能延燒到香港的台資銀行，資誠聯合會計師事務所合夥律師梁鴻烈表示，多數台資銀行在香港的金檢結果不甚理想，有些銀行已被停止部分業務，無法招攬新客戶，甚至被小額罰款。
香港為台資銀行最多、最重要的據點，同時獲利也最好，但自去年起香港啟動一連串專案金檢行動，自跨國大型銀行開始，逐漸擴展到當地主要銀行，而去年年底專注查核台資銀行香港分行，梁鴻烈說，香港給台資銀行的金檢報告多數評上「significant」，意思是有「重大瑕疵」，目前已至少有7、8家台資銀行被找去「喝咖啡」。
資誠聯合會計師事務所金融產業服務營運長吳偉臺認為，台灣的銀行其實沒有違法的天性與習慣，只是法規與各國相較之下不夠先進，金融機構高層對於國際洗錢防制標準的整體認知也不足，除了具有洗錢防制經驗的專業人員相當稀少，法遵平均年薪達500萬到1，500萬元不等，對台灣的銀行來說預算有限。
目前我國洗錢防制法及相關法令，主要著重在客戶身分確認及達50萬元交易需申報，並未採取適足的監控措施，因此近期也要求各銀行以風險基礎原則，建立洗錢及資恐風險評估機制，九月將要交給金管會第一次的「反洗錢法律遵循計畫」。
而十年一次的APG（亞太洗錢防制組織）評鑑，吳偉臺表示，當時我國成績低空飛過，APG也給台灣的銀行許多「強烈建議」，資料高達30至40頁，顯示我國有很大的進步空間。明年將在第四季二度接受APG評鑑，若屆時評鑑結果不佳而加入黑名單，所有進出台灣的交易款項均可能被國外銀行嚴格檢視，並影響國外通匯銀行繼續與台灣銀行業往來的意願。