金融業與上市櫃挨罰衝破2億元 銀行業破億罰最重

• 2023.11.30 
 
• 21:06 
 
• 工商時報 魏喬怡  戴瑞瑤

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今年前11月金融業與上市櫃公司罰鍰已衝破2億元，「罰單王」為銀行業。圖／本報資料照片
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今年前11月金融業與上市櫃公司罰鍰已衝破2億元，「罰單王」為銀行業，光是銀行就被罰逾1億元。金管會30日指出，截至今年11月底，金融三業罰鍰達1億9600.5萬元、上市櫃4150萬元，共開罰2億3750.5萬元，相較於去年同期2億2022億元、年增率7.8％，較今年的罰鍰預算數3.29億元，達成率約72％，其中，金控與銀行的罰鍰金額最多，達1億1889.5萬元，件數最多則是上市櫃，有164件。
金控、銀行業今年不只因大股東干政挨罰、還有理專挪用客戶款項、行員勾詐團、大量個資外洩等各種出包，因此罰單吃最多，成最大苦主。
銀行局統計，今年前11月對金控、銀行共開出23張罰單、裁罰金額1億1889.5萬元，較去年同期增加4件，年增21.05％，金額增加2177.5萬元，增22.42％，前三張大單包括一家大型民營金控罰3千萬元，該金控旗下銀行理專挪用客戶資金，被罰2000萬元，以及一家中型銀行因勾詐團被罰1200萬元，光是這三張單就占了總罰鍰的五成。
保險局指出，今年前11個月對保險業裁罰共有26件，金額5065萬元，相較於去年同期的59件、6670萬元，件數和金額同步減少，其中，件數年減達55.93％、金額年減24.06％。相較過去動輒數億元，有顯著改善；前三大罰單金額最高為1000萬元、480萬元，另外有2家各裁罰240萬元，開罰原因有大股東干政、投資過程疏失產生鉅額虧損、內控疏失致海外投資虧損、辦理不動產投資開發有疏失等等。
證期局統計，在證券及期貨、投信業方面，今年前11月共裁罰44件，2646萬元，較去年同期32件、2008萬，件數與金額都增逾3成。裁罰金額前三大，分別包括一家投信180萬、一家證券公司因電子下單出包150萬元，另一家證券公司也是內控疏失被罰144萬。
上市櫃公司部分，今年前11月，共有164件、金額4150萬元，相較於去年同期的172件、3632萬元，件數減少4.7％，但金額增加14.3％，證期局指出，主要是有些裁罰金額高、又有些是連續裁罰所致。