金管會要求各銀行賣基金改以「客戶基金規模（AUM）」做計算基礎，中信銀一向自豪手續費收入名列前茅，中信金控資深副總暨代理發言人邱雅玲說，去年提前因應此變革推出數位機器人理財，就是以客戶AUM當作收費標準，希望以新產品與新服務，轉型降低衝擊。
邱雅玲指出，自動機器人理財是全新服務模式，客戶不用擔心資產波動，機器人會自動幫忙調整，客戶接受度也不錯。未來理專也會轉型訓練，以提供投資資訊作為訴求，主打長期的諮詢與服務。結構改變的過渡期不會影響理專與客戶權益，相信大家都會慢慢調整，不會一下子影響銀行獲利，會試算哪種方式可降低銀行的衝擊。
台北富邦銀行執行副總黃以孟說，基金公司與銀行之間要重新簽訂合約，一家銀行需要對很多家基金公司，其他銀行也面臨同樣狀況，基金公司則是要跟多家銀行談，最近大家緊鑼密鼓重新議定合約，要花許多時間重談契約。
他指出，每家銀行設計的銷售獎金制度不同，以台北富邦銀行為例，他認為新的制度影響不大，因為基金公司把獎金直接給銀行，並非給理專。北富銀會篩選基金，有些基金公司沒有給獎金，但好的基金，北富銀照樣會推薦，給理專獎金；但不好的基金，基金公司給再多獎金也不會推薦。
某銀行主管說，每家銀行訂定的銷售獎金參考因子不一樣，比如可能還設有基本門檻、根據不同職級計算等，邏輯不同，估計其他家銀行理專的獎金有可能會減少5%~20%。（林巧雁／台北報導）