保本基金 安心投資優選
2016-08-11經濟日報 記者張瀞文／台北報導
繼施羅德投信推出四年到期的主權債券基金後，大華銀投信也推出人民幣保本基金，以保本為訴求，只要基金持有2.33年到期，即可達到100%保本率。這兩檔基金都將在本月中下旬募集。雖然美股迭創新高帶動全球股市大反彈，但國內投資人仍保守， 投信也推出相對應產品。施羅德四年到期主權債券基金為台灣首檔「目標到期」債券基金，且是由中國信託商業銀行獨家銷售兼保管。基金特色強調投資人不必預測進出場時點、不必煩惱升降息，只需持續持有基金四年，且期間還可獲得配息。無獨有偶，大華銀也推出國內首檔人民幣計價保本基金，強調三大優勢，即鎖定投資高品質債券、持有到期100%的保本率、保本期間僅2.33年。
大華銀人民幣保本基金布局投資等級優質債券，以降低投資風險，並達成基金持有至到期。基金預計募集期間為8月22日至26日。
特別的是，大華銀投信去年獲准成立，是15年以來第一家取得投信執照的純外商基金公司。今年上半年，大華銀投信正式宣布成立，新投信成立後募集的第一檔基金通常是台股基金，大華銀卻打破慣例，推出針對保守投資人的保本型基金，反映投資人的保守心態。
施羅德投信業務行銷長謝誠晃表示，根據日前發布的「2016施羅德全球投資人大調查」，受到低利率與大環境變動影響，台灣投資人態度偏保守。
為滿足台灣投資人需求，施羅德投信特別量身打造這檔基金，特色在於協助投資人回歸債券投資本質，也就是長期持有債券至到期日，若無違約，即可達到還本付息的目標。