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小曾8858 發達集團執行長
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來源:基金
發佈於 2015-09-29 09:39
後收型基金 收息產品優先
工商時報【記者魏喬怡╱台北報導】
美國聯準會暫不升息,市場不確定因素減少一個,但大陸及新興經濟放緩風險未除,市場風險情緒仍不佳,法人認為,若是看金融海嘯後主要指數表現,高收益債券、高股息市場表現相對要好,值得逢低布局,而且投資人若打算放長,可以後收基金介入,並且選擇收息型類別,提高投資勝率。
柏瑞投信指出,據彭博統計,自金融海嘯後至2015年8月底,世界指數下跌2.19%、新市場指數下跌39.38%,表現都不盡理想,但若是看全球高收益債券指數,漲幅達74.92%、亞太高股息指數漲22.73%,表現相對搶眼。
柏瑞投信總經理楊智雅指出,市場永遠會有波動,因此鼓勵投資人宜選擇優質市場採取長期投資策略,而手續費後收型基金就是適合長線的工具。
近年來,放三、四年後就不用手續費的「後收型基金」相當熱賣,但投資人要注意,舊型後收基金往往每年會有分銷費,長期投資下來績效往往不如預期,但柏瑞投信率先推出的新型後收基金,只要投資人能持續持有三年後,除了免手續費,也不收取分銷費,將投資成本降到最低。
柏瑞投信表示,此次嚴選旗下三檔基金:柏瑞全球策略高收益債券基金、柏瑞中國平衡基金、柏瑞亞太高股息基金,三檔基金N級別同時有新台幣計價以及人民幣計價,以符合投資人不同需求以及屬性,而同幣別的基金則可以互相轉換,只要持有滿三年,就可免手續費、分銷費。
柏瑞投信表示,全球低利環境下,收息益型基金較獲市場青睞,在面對市場波動加劇、投資人有固定收益的需求下,配息商品大行其道,但提醒投資人在挑選配息型產品時,除了考慮總報酬、配息是否從本金配出形成左手交錢右手拿回來的狀況,挑選配息基金時也要選擇市場前景較佳的才能跟上長期上漲趨勢。
以當前趨勢來看,高收益債、亞太高股息前景較佳,柏瑞投信分析,雖然美國聯準會極可能於第4季開始升息,就經驗來看,升息時因景氣處於上升階段,有利高收益債表現,而亞股已來到金融海嘯以來的相對低點,也是逢低進場好時機。