「明明剛剛是獲利的交易，現在變虧損的？市場到底怎麼回事啊？」、「這筆交易不是獲利1000嗎？怎麼突然只剩400？不行，我要趕快獲利了結，免得到時落得甚麼都沒有。」無法忍受市場有波動，一旦出現波動就驚慌失措，或嚇得不經思考就匆忙平倉，這就是專業投資人口中所說的「散戶心態」，散戶們總是幻想市場只要決定一個方向就會一路往前，中間不需要折返或休息，所以一旦看到價格盤整或折返就開始懷疑自己當初的交易決策，但就如股神巴菲特說的：「如果你不能忍受你的投資獲利縮減一半，那你就不適合玩這個遊戲。」
散戶心態是讓獲利無法極大化的最大原因，有幾個方法可以幫助矯正散戶心態：
1. 虧損是交易過程的一部分：要記得虧損是交易過程的一部分，這筆交易現在虧損不代表結束時是虧損的，今天的交易虧損不代表這個月的交易結果是虧損的，交易成果需要時間累積，不要因為現在的虧損或今天的虧損就放棄，而是要仔細探究虧損的原因，是自己的交易決策有誤還是市場正常調節造成的，不要一看到虧損就惱羞成怒，冷靜下來仔細分析才能做出最好的判斷。
2. 獲利部位抱緊抱滿：散戶不能把獲利極大化的原因就是「怕」，怕等下走勢反轉、怕獲利縮水，所以總想盡快將獲利入袋為安。事實上，獲利部位會自己照顧自己，你只要留意市場上有沒有出現需要你提早獲利出場的訊號，如果沒有，那就把獲利部位抱好抱滿，你的判斷基準應該是市場上的價格變化，而不是你帳戶裡數字的變化。
3. 調整各部位規模放大整體獲利：你可能手上有多筆交易正在進行，有些是虧損的、有些明顯獲利狀況不錯，這時應該利用加倉、減倉，甚至可以將虧損部位了結去調整各部位規模，讓獲利部位繼續長大，藉此讓整體獲利增加。
4. 每一筆交易都要沙盤演練：每一次決定交易時都要想清楚遇到何種狀況時要如何反應，要怎麼反應都可以，重點是要持續堅持，不要三心二意，一旦遇到狀況發生要當機立斷做出決定。
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