時報-台北電】中信銀行積極配合政府打擊詐欺，預防及遏止不當利用金融從事詐欺犯罪，保障民眾權益，2023年臨櫃攔阻金額較2022年成長10％，新增警示帳戶數較2022年減少近25％，今年上半年較去年同期減少5％，防詐成效顯著。　銀行公會5日舉辦「金融反詐高階論壇」，邀請中信銀行分享臨櫃阻詐及「雷霆專案」執行現況，行政院院長卓榮泰公開表揚中信銀行善化分行廖姓櫃檯行員以臨櫃關懷提問方式，成功攔阻25件民眾被詐害案，肯定第一線櫃檯行員克盡職守、守護客戶資產的貢獻。　「金融反詐高階論壇」特別邀請中信銀行洗錢防制部部長郭玟君分享中信銀於防制詐騙的努力，郭玟君說明，中信銀行秉持「待客如親、同理同心」的信念推動防詐文化，建立「神盾聯防機制」，在「迎賓識詐」、「關懷堵詐」、「櫃檯阻詐」三道防線上，應用大數據資料分析歸納出300項防詐表徵，找出詐騙帳戶的潛在關聯帳戶，提供大廳人員於KYC過程中掌握客戶交易風險，啟動對應防詐機制，加速對異常交易的判斷與聯防力。　中信銀2023年攜手內政部警政署建置「中信ATM智能防詐車手交易通報系統」，全臺超過7400臺中信銀ATM皆加入連線懲詐行列，詐騙集團車手若在中信ATM提款，系統辨識出異常交易帳戶即觸發自動報警機制。　今年更進一步與新北、臺北地方檢察署攜手推動「雷霆專案」，以去識別化之人頭帳戶名單，運用中信銀數位科技發展詐騙預警偵測機制，以利事前精準辨識、管制潛在不法帳戶，從源頭阻斷詐騙金流。　活動中亦表揚中信銀廖姓行員2023年成功攔阻25件民眾被害案件，阻詐金額逾新台幣1900萬元，廖姓行員指出，受理客戶開戶、匯款或辦理高風險交易，如約定網路銀行轉帳帳號、調高ATM提領額度或網銀轉帳額度等，都特別提高警覺，關懷客戶是否清楚交易內容與必要性，若客戶疑似被詐騙，臨櫃行員適時介入，就有機會遏止不法情事。　最令廖姓行員印象深刻的是曾有約60歲婦人臨櫃提領現金90萬元，說是兒子結婚宴客金，但婦人神情緊張，過程中雖應對回答，但婦人手機保持通話，即通報警方到場，婦人才透漏接獲電話通知涉及洗錢案，要提領帳戶款項交給「假檢察官」保管，最後成功攔阻。(新聞來源 : 工商時報一魏喬怡／台北報導)