為防堵銀行理專勸誘投資人頻繁轉換基金、炒短線，以達業績目標，金管會拍定，最晚從2020年第二季起，各銀行向基金收取的「通路費」，得從目前「銷售額」全面改以「客戶基金規模（AUM）」做計算基礎。
據了解，為避免各銀行「巧令名目」去跟基金公司收銷售獎勵金，金管會在日前的會議上，也明確要求，不准各銀行用「上架費」、「專案補助」等其他非以客戶基金存量（AUM）的名目，要求基金公司埋單。
目前銀行賣基金，有4項報酬，一是投資人申贖、轉換手續費，二是基金公司的經理費分潤，多和銀行對半拆，三是銷售獎勵金，四是產品說明會及教育訓練，其中銷售獎金、和經理費分潤2項，更是銀行主要收入來源。
知情官員說，目前實務上，銷售獎勵金多介於銷售額0.1~0.35%，早已壓縮基金公司的獲利空間，恐已衝擊基金業者培訓人才、提升投資研究的核心經營能力。
例如銀行辦1個月推廣基金活動、賣基金3億元、但投資人只抱1個月，以銷售獎勵金費率0.1%、經理費2%分3成給銀行下，基金公司收了50萬元經理費，付給銀行30萬銷售獎勵金和15萬經理費分潤後，基金公司利潤只剩下5萬元，等於銀行收走了45萬元。
金管會決定2020年第二季後，各銀行賣基金後，向基金公司收取的銷售獎勵金，一律改以客戶基金存量（AUM）為計算基礎，但為避免重擊銀行獲利收入，金管會也提出兩大解套方式。
一是銀行可採取拉高「經理費分潤」的成數，如前例，經理費2%可和銀行對半拆，等於基金公司50萬元經理費中，銀行拿25萬元，但不准再收銷售獎勵金。
二是依舊可收銷售獎金，但須以AUM做約定費率的基礎，如客戶只持有一個月，就只能計算1個月的銷售獎金，以前例，銷售獎勵金將只剩下2.5萬元，再加上本來15萬元的經理費，銀行可拿17.5萬元。（廖珮君／台北報導）