網路定期投資 勝率高
2015-12-08經濟日報 文／溫子玉
投資專家指出，在投資人年輕化以及理財數位化的雙重趨勢下，近年來網路申購基金的比例日益攀升，這種電子化機制交易，可以強化理財效率和即時性，提高投資勝率。
根據「富蘭克林定期定額投資行為大調查」，有超過四成的民眾透過銀行網路管道申購基金，而透過基金公司網路申購的比例也占近三成，合計使用網路申購基金理財的投資人達七成以上（此為可複選題），另外，有四成以上的投資人期望定期定額報酬率達到6%至10%即可獲利出場。
財富管理專家也表示，年底前受到選舉議題與美國升息影響，市場資訊相當紊亂，投資時所要承擔的風險也可能提高，個人投資者如希望提高投資勝率，以及強化資產平衡配置，建議要採取更有紀律、更有彈性的投資策略，如：富蘭克林今年推出的「定期投資法」機制，透過自動停利系統，自動化啟動母子基金，逐漸讓資產布局有股有債，讓資產報酬與風險平衡並行不悖，以因應市場起伏波動。
財富管理專家進一步表示，一般人常會陷入小額資金難以理財，或者時間忙碌無暇理財的困擾，以致使理財計畫中斷，但「定期投資法」機制可藉由線上平台交易系統，採取自動化停利、自動化轉投資、自動化配置母子基金的各項優勢，並且能同時持有最多五檔基金，讓每一筆資金都有再成長的機會。
此外，年底前申購「定期投資法」還有機會參與紅利點數的優惠活動，適合作為小資族或上班族納入理財計畫的參考工具。
財富管理專家提出，根據本次調查研究以及觀察近年來的趨勢，「數位理財」觀念已逐漸成為金融業者經營公司的重要方針，運用科技創新為小額投資人服務，也將成為國內基金業者的重要經營方向，這對個人投資者也會受惠，因為，經由基金公司提供的線上平台機制或電子交易系統，一般投資人將更能有紀律又有效率的執行投資計畫，在市場變化下，逐步提高每一筆投資的勝率。