金管會為證券理財開大門，開放國際證券分公司（OSU），證券複委託等業務暴紅，並瞄準財富管理客群，造成各銀行財管部門如臨大敵，尤其是永豐、富邦、國泰等大型民營銀行大為緊張，即使同在金控旗下，內部仍要求證券子公司要設立防火牆，防止既有客戶被挖。
銀行財管及證券財管兩邊業務內容、銷售商品及人員，大有機會嚴重重疊，銀行財管部門自保為先，不准證券公司與銀行有所交流。據悉，已有金控旗下的證券公司，採取反向作法，祭出高保障低薪、零業績6個月，且挑戰年薪百萬元，目標就是要挖角銀行財管部門的理財專員。
業者指出，財富管理的相關商品，在台灣市場非常明確，以共同基金及保險為主，證券財管部門新增加的項目，就屬複委託、權證等相關商品，協助證券客戶操盤海外股市，以及期貨商品，證券業的財管高手即需具備相關專才條件。
若能再加上結構型商品證照，及壽險、產險等，有機會談到更好的起薪水準，對證券商而言，可以就此培養出高於銀行理專的全方位投資理財顧問。
券商財管部門主管表示，證券業的營業員與客戶的黏稠度，是所有金融服務業中最高，也就是客戶與營業員的客戶關係，遠高於銀行財富管理，主要是營業員更能掌握客戶的投資需求，隨著金管會政策開放證券財管業務，券商現在能提供多樣性的投資商品，讓券商財管業務更臻完整。