2015-02-11 聯合晚報 記者林韋伶／台北報導
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國內投信發行月配息台幣計價之跨國平衡型基金
農曆年關將至，上班族最期待年終獎金，中國信託多元入息平衡基金經理人朱戌文認為，若工作與收入穩定無虞，在微利環境中清償債務與存款並非上策，反而應思考如何在有限風險下，將年終獎金的效益發揮至極大化。
放眼2015年，能有穩定息收與掌握成長契機的全球多元入息基金最速配。朱戌文表示，即使美國有升息的條件，但全球根本沒有脫離微利的徵兆，尤其歐、日陸續進入負利率時代，存錢產生的利息只會越來越少，甚至還需付利息給銀行；另外房貸成本短期也沒有太大的上升風險，因此以往強調年終理財應先理債、預備未來支出、再投資之步驟，反而要倒過來，透過聰明理財幫自己再增加一份收入，再以收益部分償還貸款或因應未來支出。
朱戌文建議，在追求穩健收益前提下，最好方式就是透過多元入息的平衡配置，一來有股、債、租等息收，可從容面對突發事件，二來全球化的佈局，可掌握各市場與資產成長契機，讓回報加一點，風險少一些。
根據晨星基金研究機構統計，國內投信發行的跨國平衡型基金去年績效全為正值，平均報酬5.43％，雖然稍微落後跨國股票型基金7.96%；但在波動度上，平衡型僅8.94%，明顯比股票型17.18%穩定許多。朱戌文分析，正因為這類型基金獲利不差、又採取月配息機制，過去幾年大受全球投資人喜好，也相當適合作為年終理財的工具。