拿著一只007皮箱遊走各國，專替大戶、金融機構投資理財的「皮包客」，金管會抓到了。金管會昨宣布，發現英商巴克萊台北分行，2011年起3年多時間，協助香港關係企業3名皮包客在台賣海外理財商品，金管會重懲1200萬元，也不排除將3名違法人員移送檢調。
這是金管會首度抓到外國皮包客，並對巴克萊台北分行祭1200萬元高額罰款，創金管會對單一金融機構罰款新高。金管會也禁止該行，1年不准申請新種業務，該行總經理陸怡豪已被撤換。
銷售海外理財商品
銀行局副局長呂蕙容說，金管會是接獲檢舉、並對巴克萊台北分行辦金檢時，發現有3大違規事項，其中又以協助未經核准在台設點的香港關係企業，在台攬客最為嚴重。
呂蕙容說，首先是發現該分行2011年起的3年多，提供營業場所和設備，給香港關係企業巴克萊資本公司3名人員，在台銷售海外理財商品。
她說，這3名皮包客，主要是賣境外結構型商品和固定收益型商品，給台灣金融機構，包括壽險、投信、銀行和證券業，約有數百筆交易，且交易帳目都掛在香港，等於是幫業者在台灣下單。
官員說，銷售手法是這3名皮包客利用巴克萊台北分行提供的電腦交易室，和台灣的金融機構用E-MAIL往返下單，此舉因涉及經營證券商業務，已違反《證交法》，金管會不排除將這3名皮包客移送法辦。
英商巴克萊協助外國皮包客概況
沉寂6年皮包客再現
銀行主管分析，這些皮包客多是非金融業理財公司人員、或是在台沒有據點的外國機構人員，多透過五星級飯店找有錢人，銷售各式海外金融商品，包括結構型商品等，這次是關係公司提供場所，攬客更便利。
這也是從2007年開徵最低稅負制時，台灣有錢人為節避稅，大舉買境外保單，當時專為有錢人規劃「錢」進海外個人理財顧問（也稱理財單幫客）大行其道後，沉寂6年多，再度出現皮包客。
其次，台北分行更代墊款4768萬元，給在台的巴克萊資本證券公司。
呂蕙容表示，2010年巴克萊資本證券公司在台籌備設點時，所聘僱的人員薪水，反由台北分行代墊，卻未獲償還、台北分行財務資訊失真，顯示集團內未建立有效內控制度。
第3則是巴克萊台北分行提供電信設備給台灣巴克萊資本證券公司使用並收費，顯示該行法遵制度有欠嚴謹、有礙健全經營之虞。
巴克萊銀行則透過香港傳訊部指出，巴克萊銀行與台灣金管會討論後，將遵照金管會要求，開始進行強化銀行內部的系統與控管制度。