為防堵國內投資大戶，「過水」到境外設紙上公司再到國銀國際金融業務分行（Offshore Banking Unit，OBU）開戶，投資OBU商品，昨銀行公會拍定，未來成立未滿半年的新海外公司想開戶，得出具聲明書；及客戶若想投資未經核准的商品，銀行得先和商品提供者（如境外基金機構等）以書面方式約定權利義務，確保客戶權益等2大規定。
銀行公會昨召開理監事會，拍定各銀行國際金融業務分行（OBU）自律規範，其中要求未來成立未滿半年的新海外公司想開戶，得出具聲明書，聲明非經勸誘、也非為投資特定商品而轉換居住者身分，不溯及既往。
拍定OBU自律規範
條文還明定，客戶「聲明書」須經開戶的業務主管覆核，且該主管還須向客戶詢問，是否有行員勸誘或推介客戶給代辦公司等情事，還得留存紀錄，引發會中金融大老砲轟。
金融大老認為，要業務主管覆核或留存紀錄，窒礙難行，且留存紀錄要多久？反徒增作業成本，最後拍定，先刪除覆核和留存紀錄的條文，僅保留新公司想在OBU開新戶，得出具聲明書。
惟金管會則認為，覆核和留存紀錄是認識客戶流程的一環，主要是為了防範業務人員為了達到業績，私下與代辦業者合作，甚至勸誘境內客戶轉換居住者身分，到OBU開戶買商品。
其次，金管會也為了避免一些皮包客，介紹一些未經核准的外國金融機構商品，引發投資爭議，也要求公會擬定規範。
依公會自律規範，若客戶想投資未經核准商品，銀行受託投資前，須先由總行或授權單位和境外基金機構、商品發行或保證機構等商品提供者，以書面方式約定權利義務，確保客戶權益。公會說，若需溯及既往，也希望金管會給6個月緩衝期。