金管會大幅開放銀行國際金融業務分行（Offshore Banking Unit，OBU）業務和商品，傳出部分銀行勸誘國內投資大戶，「過水」到境外設紙上公司再到OBU開戶，銀行公會已擬定自律規範，未來境外公司若成立未滿半年，想在OBU開新戶，得出具聲明書。
該聲明書內容是「該公司不是經過勸誘、也不是為了投資特定商品而轉換居住者身分」，意味該境外公司得簽下「切結書」，聲明不是過水投資，才准在OBU開新戶。初步僅針對成立未滿6個月的新公司要開新戶，需出具聲明書。
避免遭利用洗錢
銀行公會周四理監事會將討論通過此案。金管會要求銀行公會擬定自律規範，包括認識客戶流程，防範業務人員為達到業績，私下與代辦業者合作，甚至勸誘境內客戶轉換居住者身分，到OBU開戶買商品。
金管會也要求加強文件查核，避免OBU帳戶遭利用做為洗錢交易等。金管會是在今年1月大幅鬆綁OBU商品和業務，國內不能賣的金融商品，在OBU都可買得到，卻衍生境內投資大戶過水，更讓「皮包客」重現江湖，介紹一些未經核准的外國金融機構商品。