【時報-台北電】未來企業戶要新投資TRF商品，門檻恐將大幅拉高。銀行業者指出，近來5、6家銀行陸續送出新的自律規範給金管會，其中，企業戶本身將有五大指標列管，特別在財務面，未來公司淨值及應收帳款部分，銀行均已設有各自把關門檻，以防止企業戶無力因應匯率反轉導致認賠的投資風險。
除了人民幣匯率反彈，新客戶進場買TRF，對於舊客戶，銀行主管以「氣長則存」形容，倘若客戶當時口袋夠深能連續數月因應追繳令補足擔保品，現在反而已經開始回賺。
職掌財務部門的資深銀行主管指出，多家銀行訂定的新版自律規範，大致上都會在KYC與KYP兩大部分，設下多道評估指標交叉比對。
其中在產品本身，即KYP的部分，包括產品投資天期長短、價格波動程度、是SWAP、買權或賣權等產品架構及複雜程度，是主要風險評比指標，在天期方面，天期愈長，風險愈高。
對於上述的客戶五大評估指標，銀行主管進而說明，除了前述財務面的把關、客戶操作TRF商品已有多久經驗、過去操作TRF的產品類型及風險屬性、一般交易時間的長短之外，連同客戶和其他銀行往來的情況，也必須一併交待清楚，以避免客戶同時向多家銀行投資TRF商品，實際上總量部位非常高，但往來銀行卻未查覺。（新聞來源：工商時報─記者朱漢崙／台北報導）