金管會調查發現，銀行業TRF（目標可贖回遠期合約，主要做匯率避險）客戶共1萬多人，但近1成是一般投資人。部分銀行對這些散戶投資人大肆銷售TRF，且未事先告知風險及可能損失，已被金管會視為最新台版PEM騙局。
金管會主委曾銘宗周四在立法院財委會中痛批，部分銀行銷售TRF產品，根本在「亂搞」，他本來對業者很有信心，要大幅開放市場，「但你們這樣做，不照顧消費者，我怎麼敢開放？」。
39家國銀中，部分民營和外商銀行TMU（金融行銷業務）部門推動TRF產品最積極。有數家民營銀行在過去1到2年，TMU業務貢獻營收占比大幅激增；金管會發現，這些銀行居然對不需要做大量匯率避險的一般投資人，例如醫生，也狂賣TRF，且銷售金額都不小；已類似當年的「保盛豐集團」（PEM Group）騙局。
但有銀行認為，保盛豐是假借私募基金名義向投資人詐騙，並以吸收到的新資金來支付給早期投資人，手法類似「老鼠會」。但TRF畢竟是金管會核准銷售的產品，這樣比喻也許過當。
但曾銘宗說，只要銀行違規對一般投資人大量銷售TRF，金管會就會加重處分；他透露，有家形象很好的國銀，也對一般消費者銷售這些產品，讓他非常驚訝；且這些投資人中，有些根本不符合專業投資人或高淨值客戶（資產3000萬元以上）條件，不能買這種產品。
金管會統計，承做TRF客戶共1萬多人，有1000多人是「散戶」投資人。金管會繼處罰永豐銀行TMU業務後，已要求台新銀行陳述意見，玉山銀行因為有TRF客戶是一般投資人，也是金管會查核主要目標。
金管會周四發文給39家國銀，要求銷售衍生性金融商品時，須對客戶盡到風險告知、確認產品適合度、合約須公平合理等3大原則；近期還會再找銀行總經理開會，再次耳提面命。金管會還不排除修改金融消費者保護法，強化消費者保護。