◆稅務提早規劃 報稅免去煩惱
每年報稅期間，許多投資人可能有資金調度不足的窘況，為避免繳稅成為資金壓力，富蘭克林證券投顧建議，可事先做理財規劃，如透過定期定額投資基金，即可享有專業理財服務，又能在投資獲利時，有筆資金繳稅。不過，既然要作為繳稅使用，就不宜選擇淨值漲跌幅過大的投資標的，全球股票或債券型基金相對適合作為納稅籌資的理財選擇。
至於投資人關心的稅務規劃，受邀的稅務專家指出，稅法上不乏簡單節稅的法條可供民眾參考使用，例如許多投資人常會運用贈與稅的免稅額220萬元，作為協助子女教育基金規劃和資產分配，贈與稅是以贈與人在同一年度的贈與金額作為計算基礎，若贈與人在同一年度內贈與金額合計在220萬元以內，即可免納贈與稅，不受其贈與對象為何人，或者贈與次數為多少的影響，長期下來即能在免稅的情況下達成為財產轉移的目的。
◆股市淡季常波動 更是定期定額好時機
而報稅期間適逢股市的傳統淡季，但所謂「山窮水盡疑無路，柳暗花明又一村」，正是形容淡季的投資機會，看似平淡無奇，其實暗藏投資契機，投資人不妨趁股市回檔整理的時機，調整基金的資產和股債配置，透過定期定額並搭配單筆投資的方式，掌握景氣復甦、股市反彈的商機。
富蘭克林證券投顧指出，定期定額紀律性的投資，可協助投資人避免在市場震盪時，因情緒恐慌而做出非理性的決策。尤其現階段股市震動較為劇烈，建議在核心基金上可佈局於高收益債券型或平衡型基金，如富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券，或者佈局於全球型的股票基金，分散單一國家的投資風險，如富蘭克林坦伯頓成長基金。
而在衛星基金部分，建議可佈局掌握新興市場消費潛力，及率先分享景氣復甦的新興亞洲小型企業基金，如富蘭克林坦伯頓亞洲小型企業基金。藉由上述佈局策略，期盼投資人在市場震盪期間，仍能掌握景氣復甦帶來的投資機會。