到今年1月OBU概況 近1年OBU資產規模變化
揪境外設紙上公司 假外資開戶
〔記者王孟倫／台北報導〕本國銀行OBU業務大幅鬆綁，現傳出有國內投資人到境外設置「紙上公司」，透過假境外客戶身分，到OBU開戶與投資。金管會主委曾銘宗指出，下個月將針對前六大OBU啟動金檢，全面清查是否有OBU招攬或勸誘本國客戶，到海外設公司再繞回國銀OBU開戶等不當情形。
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國銀OBU可經營範圍，金管會陸續放寬鬆綁，包括二○一一年五月開放OBU經營人民幣業務；去年八月，為配合金融業納入自經區，宣布凡未涉及新台幣的商品與業務，均可在OBU購買；去年十二月，OBU取消「專業客戶」、「一般客戶」等門檻分級限制；接著，在今年一月底，OBU鬆綁正式上路，包括人民幣計價的金融債券、中國註冊基金等，甚至連台灣未核准的私募基金等，都能於OBU帳戶投資。
曾銘宗昨赴立法院財委會備詢，立委李應元、許添財相繼指出，雖然OBU客戶必須為境外企業或個人，但金管會春節前大幅鬆綁OBU業務，讓想購買OBU人民幣理財商品的國內投資人，繞道到國外設紙上公司，以假境外客戶的身分，再到OBU開戶。李應元要求，金管會必須全面清查OBU。
鎖定六大OBU 是否落實認識客戶
曾銘宗表示，這消息他最近有聽聞，甚至還聽說有國銀OBU為拚業績，主動發函或發廣告給國內客戶，誘引其前往OBU開戶；不過，他也強調，這些還需要深入查證，但若確有此事，金管會將可依銀行沒有落實「認識客戶」（KYC）、內稽內控制度等缺失，進行相關處分。
曾銘宗並允諾，四月起針對我國前六大OBU進行金檢，清查是否有依照規定辦理；金管會官員指出，國內前六大OBU的銀行，包括兆豐、富邦、花旗、國泰世華、一銀與永豐銀行。