Google電子錢包的新商機
歐債問題難解，全球資金回流美國，上周美股基金更創下○九年以來單周最大淨流入，美元及美股也在資金轉進下出現強勢表現。以美股目前預估本益比只有十一．五倍，是一九九○年以來新低水準，也低於一九○三年以來平均十五倍的水準，可望持續吸引全球資金回流。
美元連續反彈，新台幣順勢貶值，加上美國科技股表現強勢，對台股中跌深的外銷股或科技股而言，可視為短多、長空。
外資報告要小心！
只不過新台幣貶值，短線上雖為外銷股增加營運動能，但若再貶值下去，即表示資金外移嚴重，長期而言對台股長線資金動能將有不利影響。不幸的是，觀察美元過去走勢，只要美元指數突破站穩年線之後，緊接而來的是一波更大的彈升走勢，而這也意味著新台幣三○元恐怕不是終點，而只是中繼站而已。若如此，台股在完成這波反彈後，明年情況可能就沒有樂觀的理由了。
繼高盛調高華寶目標價至七○元引起市場嘩然後，包括瑞銀、美林卻同步在九月二十日調高同樣是手機股的聯發科目標價至三六○元、四一一元。試問若參考外資報告買進聯發科贏面勝算大嗎？追溯外資反賣為買時間點約是落在八月五日聯發科最低點二二一元那天，從聯發科最低點到反彈至九月二十二日的最高點三四八元，外資期間共買超聯發科五．八萬張，而短短一個多月聯發科波段至今已漲了一二七元，漲幅五七％，同雖然突破年線三四二元。但觀察強勢的美股拉到年線以前再度回檔降溫，加權指數離年線八五○○點還有一大段距離，現階段若買進聯發科，光是年線這關就很難過了，外資卻選擇在此時出報告看好並調高目標價，難免有炒作之嫌，背後心態可議。
逃命波何時出現？
八月至今，市場普遍認為九、十月間是最有利選舉行情展開，但隨著見報的政策利多越來越少，政策利多股對利多反應越來越冷淡，以及從金融股及集團股展開補跌，其中官股如第一金、彰銀、合庫等甚至紛紛跌破今年新低，市場對於大選行情的落空又開始產生悲觀預期。事實上，選前的反彈行情並沒有完全落空，從新台幣近期貶勢來看，只是反彈輪動的順序做一些調整。
政府在打什麼如意算盤？筆者研判國際情勢既然不是台灣能主導，現階段與其干涉台股，倒不如讓其與國際盤接軌；且短線看起來，美股中尤其是美國高科技在股災中相對抗跌，那麼台股中跟美股連動密切的電子股及外銷股，應該也有機會表現。以電子股占台股成交比重至少能維持六成以上來看，只要美股止穩，這時候不用靠政府之力就能讓台股止跌甚至反彈。而以金融為首的政策做多股，如觀光、飯店、航空、生技等，則留待選前反彈末段再作表現。
另外經過第三季股災後，外資撤守、中實戶退場、散戶套牢，目前比較偏多的只剩在最低持股限制下，不能不玩的本土投信繼續交易。因此這個時期，投信近期開始布局買超個股，股價的活絡度會相當高。只要國際股市尤其是美股沒有明顯恐慌性大跌或破底，台股又將回復到個股表現為主的盤勢。相較外資，本土投信或許有機會成為短線台股多頭明燈。
再次提醒：接下來即使出現反彈，也是空頭格局下的跌深反彈，操作上有必要嚴控降低持股，現股操作並嚴設停損點！
同亨受惠Google新服務
Apple的產品幾乎打掛了所有品牌，非Apple陣營的平板電腦像ＲＩＭ、惠普、宏 、三星等，銷售都不如預期，像PlayBook年初大喊出貨上看三百萬台，但上市第一季出貨量僅五十萬台，下一季也只有二○萬台，業界甚至估計，實際賣到消費者手中恐怕只有出貨量一半。ＲＩＭ的Playbook平板銷售不佳，拖累廣達林口廠生產線員工減幅五成。
反觀全球最大網路零售業者Amazon成為唯一能與Apple抗衡的科技龍頭，相關受惠供應鏈的元太、奕力近期表現也相當強勢。元太股價創二年來新高且呈多頭排列，ＩＣ設計的奕力股價也奮力拉升至年線之上。
與美國強勢科技股連結的族群或個股中，還有沒有股價仍在相對低檔、且尚未被發酵的黑馬？Google股價雖然沒有像Apple及Amazon一樣也創歷史新高，但股價表現也相當強勢。新科技產品除了智慧型手機與平板電腦之外，似乎也可留意新應用領域出現所帶來的新商機。Google十九日正式推出電子錢包（Google Wallet）業務計畫。簡單地說，Google Wallet就是使用Android系統智慧手機的消費者，只要在收銀機終端機上感應一下，手機即可實現購物支付或是兌換優惠券、甚至累積點數。錢包裡還有各種會員卡、折扣卡、購物卡，未來消費者只要隨身攜帶一支手機，就可輕鬆外出購物辦事。
受惠Google電子錢包的國內業者中，以製造ＮＦＣ天線的啟碁與全球第三大刷卡機製造商同亨最值得注意。尤其，美國最大付款機制平台商ＦＤＣ參與Google行動付款終端機標案，未來ＦＤＣ若獲得標案，與ＦＤＣ關係較好的同亨身價勢必也會跟著水漲船高。
據了解，同亨已經接獲來自ＦＤＣ採用Google mobile payment service參與Wal-Wart標案的訂單，主要應用小額付費，初期try order可在第三季底出貨，出貨量可達一萬台，可貢獻營收近三千萬元；未來若Google與Apple開始推展ＮＦＣ技術，同亨業績的長線成長動能相會相當可觀。