寶來投信總經理劉宗聖：3要領，投資化繁為簡
【時報-台北電】投資是門大學問，但要有穩定的報酬，化繁為簡，投資其實沒有這麼難，對寶來投信總經理劉宗聖來說更是如此，他將投資化成3部分，利用簡易法則就能輕鬆達到每年資產成長5-10％的目標。
第1部分，劉宗聖是使用自己公司所發行的ETF（指數股票型基金），利用低成本的ETF操作，主要鎖定2大市場，1個是最熟悉的台灣股市、另1個則是中國大陸股市。
劉宗聖認為，ETF是相當好的投資工具，尤其是在波段操作中若出現重大利空，就是考慮進場的時機，另1個判斷進場時機則是搭配技術線型，只要跌破年線就是波段買點，接下來，等到回到年線上，利多一波一波傳來，獲利超過15％，就開始找尋賣點。
簡單來說，就是「往下買、往上賣」，這樣找買點的操作方式，一年頂多1-2次，就可以完成波段獲利。第2部分是發揮「將雞蛋放在不同籃子」精神的分散投資，長期定期定額投資於多種基金資產，不必費神擔心全球經濟情勢的變化，也不用找尋買賣點所在。
劉宗聖定期定額投資組合廣泛，目前他的定期定額投資組合中，以大中華、海外組合型比重最高，主要是看好大中華的長線發展，且中港台的趨勢並不會完全一致，所以選擇投資整體大中華，海外組合型則可發揮全球經濟成長不漏接的優勢，掌握各國經濟成長果實。
劉宗聖認為，商品、黃金是投資組合上的互補工具，不會去猜測未來的走勢，因此是以長期投資方式買進。
第3部分，劉宗聖會保留一部分的現金，比重約為15-20％，以增加波段操作的靈活度，也可彈性加碼定期定額投資金額，更可在市場一陣悲觀時，擁有籌碼加碼，這部分的現金管理也常是投資人的盲點，他提醒，投資人切記要要保留一定比重的現金。
(新聞來源：工商時報─記者孫彬訓／台北報導)