2026/08/08 22:02  
現代理財顧問普遍認為，股票應該在每位退休人士的投資組合中佔據重要地位。（本報資料照）
〔財經頻道／綜合報導〕美媒CNBC報導指出，退休人士請注意：退休後投資過於保守，反而會增加退休後資金耗盡的可能性。退休後繼續投資股市至關重要，投資規模的大小才是成敗的關鍵問題。
許多退休人士可能都聽過親朋好友建議退休後應該採取保守的投資策略，但這種傳統觀念已經改變。現代理財顧問普遍認為，股票應該在每位退休人士的投資組合中佔據重要地位，通常佔比在40%到80%之間，以產生收入、並降低通貨膨脹和長壽的生活風險。
南卡羅來納州福特米爾市LPL Financial投資管理解決方案主管切里·貝爾斯基（Cheri Belski）表示，過去人們普遍認為，退休後應立即降低投資組合中的股票比例，最多不超過30%。現在的新想法是，要對退休生活有計劃，而不是保守。
沒有單一的資產配置方案能夠完美契合所有提早退休人士的需求。相反地，制定合適的股票配置方案需要進行大量的計算，綜合考慮帳戶年齡、風險承受能力、收入、資產、支出需求和稅收等因素，以提高退休人員退休金能夠維持30年或更久的可能性。
根據來自終身收入聯盟退休收入研究所的估計，鑑於從2024年到2027年，每天將有超過11200名美國人年滿65歲（即每年超過410萬人），因此，這項策略的重要性尤為突出。
貝爾斯基說：「對我來說，股票投資不是為了承擔更多風險，而是為了讓你的投資組合有能力跟上你的生活節奏。你可能要退休30年，你需要確保自己有足夠的資產來支撐退休生活。」