台股大怒神ETF怎麼撿才穩？00878、00929、00881…空頭的安全氣囊「這樣組合」

胡肇芳 整理
2024年8月9日 週五 下午2:25

近期台股震盪，先是8/5暴跌1807點，寫下史上最大收盤跌點，但8/6以及8/7又連漲兩天，8/8則是下跌425.18點，收在20870.1點，力守2萬點大關。如此短時間的漲跌，讓投資人超緊張。
不過最新一周ETF受益人增加排行榜前5名，依序是國泰永續高股息(00878)、復華台灣科技優息(00929)、元大高股息(0056)、群益台灣精選高息(00919)、元大台灣50 (0050)也新增1萬524人，前5名都在單週增加上萬人，顯示股民趁台股回檔時買進ETF。
ETF研究團隊認為，可透過高股息ETF搭配市值成長型ETF，打造攻守兼備的投資組合，如00878+00881，搭配部分債券ETF，現在是撿便宜的時機。

中東情勢升溫、美失業率走高、美財報周表現低於預期，市場壞消息頻傳，國際股市面臨賣壓潮，全球投資人損失慘重，國泰投信總經理張雍川表示，台股過去在第三季大多呈現震盪走勢，這次遇到戰爭、政治及經濟衰退疑慮多個雜訊影響，拉回幅度較預期來得深，投資人應趁此時靜下心，檢視資產配置，以下個月降息機會極大來看的話，資金應會流入債市，尋找避風港。

張雍川認為，危機也會是轉機，呼籲投資人謹守理財紀律，定期定額投入市場，才有逢低進場的優勢，台股基本面無虞，沒有看空的理由。
根據最新一周ETF受益人數增加排行榜前5名，依序是國泰永續高股息(00878)增加1萬9780人，總人數突破134萬人，再創新高。其次是復華台灣科技優息(00929)增加1萬8502人，再來是元大高股息(0056)，增加1萬3439人，第4名為群益台灣精選高息(00919)，增加1萬812人，至於元大台灣50 (0050)也新增1萬524人，整體ETF受益人數來到1247.6萬人。

股票大跌，你買進多少ETF？
上述前5名都在單周就增加上萬人，顯示股民趁台股回檔時買進ETF。就有網友好奇「股票大跌，你買進多少ETF?」，其他人回應，「00940有再加碼10張喔」，有人則是00878 加碼20張，除了00940，還有統一台灣高股息都有買。

有位網友加碼00915，表示「這半年報酬率接近30%，7月換股加強金融股配置，穩定性非常好，週一大盤跌到別人坐海盜船，我坐艦艇，沒什麼影響」。
台股回檔，ETF進場好時機？

國泰投信ETF研究團隊認為，去年多檔高股息ETF跑贏大盤，引發今年年初的高股息搶購熱潮，但今年上半年以來台股漲多，以市值型ETF表現較為亮麗，即使目前處在台股急跌震盪的環境中，長線來看卻是進場的不錯時機，接下來的投資方向應兼顧「防禦」與「攻擊」，股市方面，可透過高股息ETF搭配市值成長型ETF，打造攻守兼備的投資組合，並搭配部分債券ETF，作為投組的安全氣囊。

「防禦」部位的高股息ETF可配置國泰永續高股息ETF 00878，有股息作為下檔保護；搭配「科技市值型ETF」代表──國泰台灣5G+ (00881)，成分股囊括AI、Apple供應鏈，堪稱「台灣科技國家隊」，近期雖有較大的拉回，但在長線趨勢不變下，台、美股未來表現仍將重回基本面連動，現在反而是撿便宜的時機。

00878和00881最後買進日是何時？
台灣科技國家隊從上游IC設計、中游的IC跟晶圓製造、檢測設備等，到下游封裝測試、模組跟通路等，擁有全球最完整的半導體產業聚落及分工，是將來人工智能商機的主要受惠者，00881成分股中有高達八成以上是AI及Apple關鍵供應鏈，是少數有雙A順風車，價位還在2字頭的科技市值型ETF。剛好00878和00881兩檔都是8月要除息的ETF，可留意國泰投信官網公告，最後買進日皆為8月15日。

而美國經濟數據放緩，市場預期下個月可能就會開始降息，且債券ETF價格已開始反應，國泰投信總經理張雍川表示，債券ETF替投資人打包上百檔優質債券，會比購買單一公司債風險更為分散。
選擇債券時，除了要看殖利率，也應留意流動性、違約率和溢價情形，包括國泰投資級公司債 00725B，或是國泰20年美債 00687B，都是目前比較推薦和熱門的標的。