台客 發達集團處長
來源:財經刊物   發佈於 2024-05-13 10:49

〈財經週報-投資觀點〉市場動盪之際,投資策略如何因應?

2024/05/13 05:30

■洪欣如

第二季,市場進入多空交織的局面。一方面,AI題材持續延燒,為投資市場注入活力;另一方面,美國聯準會可能推遲降息、企業財測不如預期,以及中東地緣政治風險升溫等因素,導致市場波動加劇,為投資人帶來不確定性。

面對市場諸多挑戰,以下是一些建議,可幫助投資人在這樣的環境中,達成追求穩定收益和增強回報的目標:

1. 直接投資債券,獲取穩定收益
對於持有美元資金的投資人,直接投資海外債券是一個穩健的選擇。

投資者只需買入債券並持有至到期,在沒有違約的情况下,每期都能收到該債券載明的利息,最終發行機構也會按照債券面額來贖回債務。

因此,投資人在買入時,就能確定持有到期的總收益,使得非常適合追求穩定收益、且能夠長期持有的投資人。

2. 多元資產配置,降低風險
由於股、債、匯市波動可能仍將持續,投資人可採取多重資產配置的方式,將投資分散在不同資產類別,例如股票、債券、REITs和商品等。

多元配置的理念是,同一事件對不同資產類別的影響可能有所不同。簡言之,就是不要將所有雞蛋放在同一籃子裡,以減輕單一資產波動對整體投資的影響,並有機會獲得更穩定的長期回報。

3. 定期定額投資,實現長期增長
全球製造業即將進入補庫存階段,景氣回升撐腰下,股市長多可期,然而,全球股市漲高後,波動難免加劇。

投資人若擔心市場短期漲多震盪,又不想錯過長多行情,此時,可透過定時定額投資,來分散風險,並可在市場低點時,購買更多的資產單位,不需擔心買貴的問題,並且有助於長期累積資產。

4. 布局主動型基金,交由經理人專業判斷
在市場動盪階段,行情變得難以預測,這時候,投資人可布局主動型基金,將投資主導權交給專業的經理人,由經理人決定進場時機與投資配置。

主動型基金經理人能夠根據市場變化,靈活調整投資組合,因此相較於被動型ETF,主動型基金有機會在動盪期中,取得更好的投資收益,並降低投資風險。

在眼下市場波動頻繁的情況下,投資人應該更謹慎地規劃自己的投資策略,以保持風險和回報之間的平衡。選擇適合的投資方法能夠有效應對市場的變化,並且有助於建立穩固的長期財務基礎。

(作者為群益金鼎證券財富管理部執行副總裁)

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