集保深耕基金市場 推廣普惠金融
工商時報 林燦澤 2022.09.15
保結算所奠定基金市場基礎工程，成推動普惠金融的最主要推手。圖／集保結算所提供

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2019年起在疫情、戰爭、匯率、通膨等風暴下，基金市場定期定額反成為穩定投資與退休理財的避風港。集保結算所統計，2021年基富通、鉅亨、中租等銷售通路在集保「基金交易平台」交易量突破2000億元，成長36％，定期定額占比達4成，五年來定期定額成長高達8倍，而集保正是奠定基金市場基礎工程，以及推動普惠金融的最主要推手。
集保近年從資訊公開揭露的「基金資訊觀測站」、發行面的無實體登錄與保管、及交易面的「資訊傳輸平台」、「基金交易平台」，並攜手基富通證券推動「好享退」、「好好退休準備平台」專案，為基金市場提供前、中、後台一條龍的服務。
集保結算所董事長朱漢強表示，未來三年內集保五大推動重點：
一、建置境內基金集中清算平台，打造標準化、自動化的市場機制。集保作為基金生態系的HUB，將投信與銷售機構間，多對多的資訊流與金流，改為多對一（清算平台）、一對多，透過集中處理、彙整收付，逐步改造基金市場，走向標準化、自動化、提升效率。
二、全新改版基金資訊觀測站，強化使用介面與資訊縱深。基金資訊觀測站未來全新改版為專區式、主題式的友善操作介面，並打造「資訊中心」、「教育中心」，一站式滿足投資人對境內、外基金「知」的需求。
三、加強基金理財教育推廣，培養新世代自主投資觀念。集保將與子公司基富通證券合作推廣基金理財教育，從普惠金融與公益的角度，推廣定期定額紀律投資，並且將正確投資與退休準備的重要性，紮根到新世代年輕族群。
四、深化基金數據分析，協助監理與促進市場發展。透過大數據分析，讓主管機關能即時充分掌握市場動態，進而有助主管機關開放新種商品或業務之決策，以促進基金整體市場的發展。
五、持續辦理公益活動，實踐普惠金融、利他共好。集保與基富通於2019年、2020年推動「好享退」專案，成功帶動退休理財風潮；2021年9月推動「好好退休準備平台」專案，搭配專案也推出「好好變老」公益計畫，繼2021年投入1200萬元公益捐贈，2022年又投入1700萬元公益捐贈。