基富通好好退休平台新增3家基金品牌及4家保險品牌



2022年7月19日 週二 下午4:29


【財訊快報／記者劉居全報導】儘管今年市場波動相當大，不過基富通總經理王浩宇表示，基富通好好退休平台近期新增基金品牌有3家，分別是柏瑞、普徠仕、路博邁；保險品牌新增保誠、全球、遠雄、三商美邦人壽4家，總計基金品牌將有24家、保險13家。至於新上架的基金有6檔如下，包括台股基金、積極型、穩健型和保守型的基金，總計好好退休專案平台的基金已達45檔。 而今年受到市場震盪，王浩宇指出，好享退專案陸續有投資人24期期滿，持續推廣並對既有客戶溝通以穩定扣款人數及規模，至今(2022)年上半年每月扣款人數與金額近6.5萬人、近6億元，較去(2021)年底分別減少2.6%及5%。

至於好好退休專案至今年上半年活動參與人數近2.1萬人，每月扣款金額約1.4億元，較去年底分別成長31.8%及27.5%。今年新一輪推廣雖然遇到市場低迷，但根據大家對退休準備都有長期投資規劃，預期仍可穩定增加。

針對產品方面，王浩宇指出，好享退的9檔P級基金為組合型基金，目前已停止新申購，但已參加的投資人，仍可持續扣款，並調整申購金額。

至於好好退休為去年9月開始上線的退休投資專案，與好享退一樣，提供申購0手續費、經理費不到1%的級別基金，不過，基金選擇更多，目前已有45檔上檔，且持續開放投資人新增申購。基金類型則有5大類包含台股型、積極型、穩健型、保守型與目標日期型，其中，少部分為組合型基金。

而好好退休平台的保險商品則有小額終老保險、定期壽險、重大疾病健康保險，共3大類型。至於基富通是扮演窗口的角色，投資人可直接從平台連結到保險公司網站申購，基富通未保存相關的申購數據。

近期市況較差，基富通整體基金扣款方面，王浩宇表示，今年以來市場震盪劇烈，整體進入修正格局，尤其是5、6月，美國通膨數據大幅飆高，促使聯準會6月一次升息3碼，超越市場預期，股債雙跌。不過，目前基富通平台客戶數約23萬人，而定期定額扣款人數約11.3萬人，仍比去年底成長約3%，顯示長期推廣定期定額、紀律投資的理財觀念，獲得平台投資人認同。

王浩宇指出，今年市場波動大，以MSCI世界指數為例，今年以來跌幅約2成，台股也不例外，退休平台上的基金確實陷入負報酬。以「好享退」為例，截算至6月底的近1年定期定額平均報酬率為-8.99%、近2年-6.34%、成立以來-1.41%，但與標普500指數定期定額報酬率相較，後者近1年為-13.67%、近2年為-3.24%，顯示好享退基金相對抗跌。

至於好好退休基金因成立未滿一年，因法規限制，尚不能公布定期定額績效，不過，個別基金的淨值波動、標準差、夏普值等數據，都可以在基富通平台上看得到。

王浩宇強調，好享退基金以長期退休規劃而設計，除績效外，更重視波動風險的控管，在市場大起大落時，優勢因此顯現。

而近期市場波動相當大，對於景氣或台股投資，王浩宇提出兩點建議，一是避免犯錯，少輸就是贏；二是定期定額紀律投資，克服人性。王浩宇表示，今年市場波動相當大，也難以準確預測未來市場的走勢，但可確定的是，景氣會不斷循環，對退休或長期投資人來說，最重要不是判斷市場高低點，而是克服人性恐懼與貪婪，避免投資過程中犯錯，減少犯錯，才是投資成功之道。

至於克服人性方面，王浩宇認為，最簡單的方法就是長期有紀律的定期定額投資，不論外在環境如何變化，都應保持耐心與紀律，逐步累積未來退休所需資金，雖然未必可以致富，但至少是維持財富的關鍵。

王浩宇強調，基富通將持續推動好好退休專案，並擴大專案內容，包括更多的品牌加入、更多適合退休準備的產品上架，並搭配更有利投資人的優惠活動。此外，基富通也鼓勵國人及早做好退休準備。