迎數位狂潮 三外銀超前部署
工商時報 陳碧芬 2021.12.26
外銀展望2022年四大領域投資數位基建的關鍵動力，聚焦5G/物聯網、網路安全、金融科技、區塊鏈。圖／本報資料照片

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主要央行縮減寬鬆政策，2022年政策和市場可能逐漸「回歸常態」，加上通膨爭議、變種病毒和政策轉變，未來投資路迂迴曲折，跨國金融集團大動作轉型發展數位。滙豐、星展和渣打三大外銀財富管理部門同步建議，結構性新轉變將引發數十年的發展周期，展望新一年，正是資產布局長期議題的好時機，做為全球科技創新中心的亞洲市場，數位化是最大商機。
滙豐環球私人銀行指出，隨著資本支出回升，亞洲乃至全球企業，正積極參與疫後世界開闢新局的潮流，動用累積下來的現金盈餘，投資於提升產能。滙豐環球私人銀行及財富管理北亞投資總監何偉華表示，亞洲目前是全球科技創新中心，中、日、韓、台及星在5G技術、人工智慧、大數據、半導體、金融科技、自動化及醫療科技創新發展上為領導者，東南亞地區的數位經濟，也將快速擴張，當地製造業會受益於自動化的廣泛採用。
星展銀行投資總監辦公室分析，廣泛的領域對更聰明和更複雜的功能需求，不斷增長，未來將圍繞在AI人工智慧和大數據，AI驅動的大數據搜集和分析，將大幅改善結果並幫助決策制定，及時搜集和分析數據，是提高AI驅動結論準確性的關鍵。
2020年AI的潛在市場價值約360億美元，預計2021年將增長30％至470億美元，並在未來幾年，以40％的複合年增率成長；預期2028年達到3600億美元。星展集團認為，這種現象仍處於早期，全球將擁抱AI的興起，並創造有價值的投資機會，星展集團投資總監以「I.D.E.A.」架構建構投資組合，以追隨AI長期增長趨勢，受惠產業包括在IC設計、電源管理、動態感應器、大數據處理、伺務器、晶圓代工和設備、5G和WIFI連接以及下游後端和測試領域運營的企業。
渣打銀行財富管理首席投資辦公室高級跨資產策略師吳詩潔認為，2022年政策和市場可能逐漸「回歸常態」，然而變種病毒和政策轉變的影響下，創新步伐不斷加快，令實體、數位與工業間的界限，變得模糊。投資者可考慮在四大領域投資數位基建的關鍵動力：5G/物聯網、網路安全、金融科技、區塊鏈。
上述領域的投資潛能，渣打研究團隊試算，以網路安全評價面較高，12 個月遠期本益比為35.2倍，但盈餘修正積極，2022年盈餘成長約13％，高於全球股票。金融科技則隨著智能手機在新興市場的普及、消費者偏好的轉變和便利性，繼續成長，盈餘樂觀，2022年約16.6％，上調機率超過下調。