金管會：理專弊案年底開鍘 不只一家銀行被調查
中央社2021/12/21 09:44
（中央社記者謝方?台北2021年12月21日電）再有銀 行傳出理專弊案，金管會銀行局長莊琇媛證實，金管 會調查的銀行家數不只一家，涉及缺失態樣包含理專 和客戶私下不當往來等，會在下週、年底前祭出最終 裁罰案。

今年至目前為止，金管會僅開罰一件理專弊案、裁 罰金額新台幣3000萬元，裁罰件數至少是2017年以來 年度新低，不過金管會日前已預告，至少有一家銀行 發生理專弊案且目前正在審，近期就將祭出裁處。

金管會主委黃天牧及莊琇媛20日出席「信託業辦理 高齡者及身心障礙者財產信託評鑑」頒獎典禮，遭問 及年底前是否還會有理專重大裁罰案，黃天牧說，還 會有裁罰案，不過缺失態樣很多種，不見得都是理專 挪用客戶款項。

為防堵理專弊案，金管會2019年推動理專十誡，且 明年元旦起理專十誡2.0即將上路，盼持續強化銀行預 警機制，辨識可疑理專態樣。不過黃天牧坦言，除了 理專十誡等制度面必要強化以外，企業誠信價值才是 關鍵，若領導人風格不對，就仍難防堵理專弊案再發 生。

莊琇媛則直言，缺失態樣涉及理專和客戶私下有資 金不當往來等行為，且陳述意見的銀行家數為複數、 即2家銀行以上。

一般而言，金管會針對案件完成調查後，會請銀行 陳述意見，最後再進行金管會裁量程序，根據情節輕 重評估是否開罰，即並非所有被調查、須陳述意見的 銀行都一定會吃下金管會紅單，不過金管會已表態年 底前確定將有裁罰案，最後開罰家數待下週揭曉。

金管會統計，自2017年以來、近5年內共有21件涉 及理專弊端的重大裁罰案，包含挪用客戶款項或與客 戶有異常資金往來等，不過，總計卻僅有17家銀行受 罰，意即有4起為銀行累犯。

盤點近年情形，2017年有4件銀行理專弊案，金管 會裁罰1900萬元；2018年有2件、金管會開罰1000萬 元；2019年8件、開罰5100萬元；2020年開罰6件、裁 罰金額合計高達7200萬元。