基金》機器人理財 躋身退休勝利組



2021年8月16日 週一 上午8:16·2 分鐘 (閱讀時間)


【時報-台北電】產學合作讓機器人理財打造出的退休金投資組合套餐更「營養豐富」、勝率更高。阿爾發投顧與台大產學合作推出「阿爾發台大產學投資組合」，台大財金系教授張森林指出，該組合是依據台大管理學院證券期貨暨財務工程研究中心編制的「台灣退休金指數」所規劃出的，共六檔ETF，搭配機器人理財可做到投資組合再平衡，拉高投報率。
張森林指出，台灣面臨人口老化、年金改革潮流下，大家都擔心退休金不夠。「阿爾發台大產學投資組合」是依據台大管理學院證券期貨暨財務工程研究中心編制的「台灣退休金指數」所規劃的投資組合，原始組合有七檔ETF、「阿爾發台大產學投資組合」則有六檔ETF。
張森林表示，全球股市今年上半年報酬率不錯，所以台灣退休金指數2021年上半年不只正報酬，積極型投組報酬率逾10％、保守型逾5％。該指數訴求長期投資，長抱十年以上的期望報酬率設定在8％、成長型6.5％至7％、穩健型5.5％至6％、保守型5％。
阿爾發台大投資組合產學合作回測數據報酬率自2021年至今，投資組合報酬率達3.78～12.66％，三年回測報酬率達33.53～43.35％，年化報酬率達10.12～12.85％。
阿爾發台大投資組合共有六檔ETF組合，在台股布局投資ishare MSCI台灣指數ETF，積極型組合配置達12％、保守型也有4％，這個比重比台股占全球權重（1％）還高出許多。
張森林表示，阿爾發台大產學投資組合有五大特點，一是專為台灣人客製，提高台灣股票市場比例；二為使用ETF建構資產分散性高的投資組合；三是選擇費用率低的ETF，為投資人省下可觀的投資成本；四是部分比例配置在房地產ETF，享有不動產投資的收益；五是加入匯率避險型ETF，避免多種匯率波動造成投資組合報酬率的影響。
阿爾發投顧董事長陳志彥指出，阿爾發台大產學投資組合針對投資人的風險偏好客製化，設計積極型、成長型、穩健型以及保守型共四種投資組合。透過阿爾發機器人理財，投資人能一站式的完成財務規畫、風險評估、資產配置、全球ETF投資組合與投資管理的再平衡服務。（新聞來源：工商時報─記者魏喬怡、陳碧芬／台北報導）