法人觀點：「靠基金存股」成趨勢 ，逾26萬人定期定額台股基金，創近9年新高
2021/06/02 12:05 財訊快報／記者劉居全報導

「靠台股基金存股」成趨勢，根據投信投顧公會最新統計，台股基金4月定期定額扣款人數達到262309人，創下近9年來新高，累計今年1～4月，每人每月平均扣款金額達9300元，較去年同期大增23%，且每人每月平均扣款筆數亦同步上升至1.64筆，顯示國人於退休理財規劃時，愈來愈懂得利用分批進場，以增加扣款頻率的方式來分散風險。

元大龍頭基金研究團隊表示，近年來國人投資理財風險意識抬頭，愈來愈多人懂得分散風險、建立下檔保護，相較於投資個股，台股基金可藉由精選一籃子優質龍頭標的降低集中單一標的之風險，加上資產管理業發展愈來與成熟，基金商品不論在主題趨勢、選股邏輯、配息機制上都愈發完整與多樣化，吸引愈來愈多投資人選擇基金投資。

尤其對於長期佈局的存股族而言，利用台股基金定期定額，不僅能分散標的，亦可分散進場時間，觀察投信投顧公會最新統計數據，台股基金4月定期定額扣款人數已逾26萬人，創下近9年來新高，今年1～4月統計，每月平均扣款筆數41萬筆、每月平均扣款人數25萬人、每人每月平均扣款金額9300元、每人每月平均扣款筆數1.64筆，相較於去年同期明顯成長，增幅各分別為38.6%、21.3%、23%、14.7%。

元大龍頭基金研究團隊提醒，長期投資理財的投資人多為退休規劃，因此選擇基金時，除了觀察配息報酬率、能否穩定配息外，理財標的本身的成長力與修復力也相當重要，因此建議優先選擇優質龍頭產業組成的台股基金，標竿企業往往具抗跌領漲特質，即使大盤因不確定因素下跌，但不確定因素消弭時，便可回歸原先走勢。

至於元大投信針對退休族群量身打造的退休金融商品「元大台灣高股息優質龍頭基金」，模擬退休後的現金流需求，推出以來受到存股族青睞，不論是定期定額扣款人數或扣款金額均雙雙增長，今年以來增幅分別達47%與75%。