04:10 2021/03/14

工商時報

黃惠聆

為增加投資人黏著度，逾十家投信正在推定期定額終身零手續費，讓小資族投資共同基金零成本。

據統計，超過十家投信業者3月底前舉辦「定期定額終身零手續費」活動，包括群益、富蘭克林華美、元大、日盛、安聯、保德信、統一、野村、富邦、復華、聯邦等投信及中租基金平台等，都推出定期定額終身零手續活動，目前所推出活動，部分投信只到3月底止，如群益、富蘭克林華美、日盛、安聯、復華等；活動到6月底的則有統一。而針對當月壽星提供優惠者如元大、野村，或針對「舊客戶回娘家」如富邦；有的只給新開戶限時活動如中租基金平台。

基金業者表示，不要小看這「零手續費」，長時間下來確實可為投資人省不少錢。舉例來說，假設一個投資人一年投資十萬元，若透過銀行申購基金，因銀行要信託管理費（假設費率千分之二）及申購手續費（一般通路收1.5％），一年下來投資成本約1700元，換言之，若是零申購手續費，投資金額愈高時間愈長，會讓投資人省愈多。

然每一家銀行收取信託管理費機制不一，一般是按照投資人持有時間計算，投資人贖回基金時，才會從贖回款裡扣除信託管理費，基金業者指出，投資人投資基金時間愈久、基金戶金額愈多，信託管理費也愈高。因此，若在意信託管理費，選擇何種管道投資共同基金就相對重要，除了銀行之外，透過基金平台、證券公司以及投信公司申購共同基金都不需要付信託管理費。