前總統陳水扁洗錢事件，讓外銀提到「私人銀行」就噤若寒蟬，但本國銀行中北富銀切入私人銀行業務短短2個月就傳出捷報；銀行理專指出，現在愈來愈多人透過私人銀行或一般銀行財富管理理財，打破過去財不露白觀念，也成功跨越自行理財可能碰到「盲目投資」、「專業度」、「管道多元」3大盲點。
客製服務
過去2年全球投資環境大多頭，讓各家銀行財富管理業績蒸蒸日上，從去年底美國次貸危機以來至今，連動債衍生交易糾紛、股票重挫，各家銀行紛下修今年財管部門業績目標1~2成，富邦金金融事業群負責人張果軍表示，今年的大環境不佳，財管市場表現並不理想，不過，富邦金因擁有平台整合的優勢，因此，財管受到的衝擊相對比其他銀行低。預估富邦金財管事業今年整體業績可較去年下滑10%。
私人銀行鎖定貴賓
雖然一般財管業務目標下修，但北富銀6月才開張的私人銀行業務，因擁有富邦（香港）銀行可提供跨平台服務，及提供頂級客戶客製化的商品，已成功從匯豐等外銀搶了數百位客戶，讓私人銀行客戶比原預期全年1500戶成長了33%，客戶數達近2000戶，管理資產規模逾600億元，在開幕短短2個月，就開始賺錢。
相較於財富管理業務白熱化的競爭下，在過去專為金字頂最頂級客戶服務的私人銀行在各家銀行通常是被列為高機密，銀行理專透露，不管是一般財管或私人銀行都是在替客戶打理個人資產，只是前者服務對象是一般投資大眾，後者多是企業老闆，前者可能是一位理專要服務200、300位客戶，後者是一位客戶關係經理（Relationship Manager，RM），僅服務20、30位客人。
有別於一般銀行貴賓理財客戶門檻多數是300萬元，甚至下殺至100萬元門檻，私人銀行鎖定全台灣2300萬人之中，擁有資產超過100萬美元（約3000萬台幣），所佔比率連0.5%都不到。
專人長期深入追蹤
許多人一改過去保守把錢存在銀行觀念，不管是私人銀行或一般銀行財富管理都是請專人打理，永豐銀行財富管理部經理蔡珊珊表示，自行理財有3大盲點，透過銀行專業服務可逐一破解：第1是銀行取得資訊管道多且廣，可提供即時且完整投資報告，讓銀行在分析整理後提供給客戶，輕鬆掌握投資，避免盲目投資。
其次，蔡珊珊強調，銀行本身龐大投資研究團隊，都有專業人員長期作深入的追蹤，定期或不定期的提供研究資訊及教育訓練給第一線理財專員，避免投資人專業性的不足。
最後，銀行商品豐富多元，可一次購足，理專針對客戶資產多寡及內容，配合市場及景氣調整，破除一般人自己理財只能侷限在某些投資管道。