道瓊重回萬點關卡、墨西哥股市只差一步就回到金融海嘯前波段高點，股票資產表現令人驚艷，不過施羅德全球主動組合基金經理人王翰瑩指出，景氣復甦初期，市場波動度相當高，追求穩健理財的投資人，必須要掌握S.M.A.R.T 5個要訣，透過多元資產佈局，分散風險。
統計1999年到2009年過去10年，不同資產組合的表現，全球股市、60％股票、40％債券，以及股債加另類資產各1/3的多元資產，結果顯示，多元資產年化報酬率明顯優於其他投資組合，顯示多元資產在風險分散與報酬率中取得適當平衡點。
施羅德全球主動組合基金經理人王翰瑩表示，真正完善的資產配置，必需具備S.M.A.R.T五個重要元素：S，Source資源、M，Market Outlook市場展望、A，Active Management絕對靈活主動、R，Risk Management風險控管與T，Total Solution全盤解決方案。
訴求多元資產配置的施羅德全球主動組合基金團隊，擁有7年亞洲多元資產經驗，整合施羅德全球330位投資組合經理人與分析師的資源Source，針對個別資產給予未來預期報酬與風險，提出前瞻市場看法Market Outlook，再加上不受指標指數限制，具備0到100%靈活布局彈性Active Management，進行嚴格風險控管Risk Management，提供全時性的投資解決方案Total Solution。
此外，施羅德全球主動組合基金也強調趨勢觀察。王翰瑩指出，未來投資主流將鎖定人口趨勢、經濟勢力東移、基礎建設、美元弱勢、抗通膨以及氣候變遷。
對一般投資人來說，有限的投資金額與時間，要做到資產配置5大元素，施羅德建議不如選擇專業團隊操盤的資產配置概念基金，慢慢累積財富。