2020-11-25 00:50:53經濟日報 蔡靜紋

在美國即將歡慶感恩節假期際，許多投資人也趁機檢視一下今年投資成果。根據彭博資訊原幣計價統計至23日，標普500指數今年來上漲12.6%，11大類股中以科技股上漲32.4%，表現傲視群雄，包含亞馬遜、臉書與Netflix的耐久財及通訊服務類股累積漲幅也超過17%，是今年美股投資的大贏家。



資產管理業者認為，展望2021年，美國經濟及企業獲利可望改善，有利美股多頭續航，其中，科技類股受惠數位轉型的結構趨勢，搭配低利率、低通膨及溫和成長的經濟環境，科技類股多頭續航可期，是2021年投資組合中不可或缺的要角。

統計國內核備的17檔境外科技股票型基金，有六檔獲得理柏整體保本能力五顆星最高評級肯定，其中以富蘭克林坦伯頓科技基金近五年上漲212.4%表現居冠，且五年年化夏普值0.91也高居六檔基金第一，夏普值愈高、性價比也愈高，代表該基金風險調整後的報酬突出。

檢視富蘭克林坦伯頓科技基金長期績效優異且夏普值較高的原因，在於經理團隊看準雲端運算、電子商務等長線趨勢。現階段該基金雲端概念股比重超過三成，同時也積極布局在零接觸商機的電子商務與電子支付平台。此外，當那斯達克指數屢創新高、許多中小型科技公司如雨後春筍般出現，經理團隊也跳脫大盤權重的限制，適度進行調節及換股操作，尋找具備長線成長潛力但尚未被市場發掘的潛力黑馬。

根據知名科技顧問公司顧能2021年科技趨勢展望，新冠疫情讓企業對於營運韌性的需求從未如此強烈，企業正從應對疫情轉向推動增長，九大趨勢包括隨處營運操作、分布式雲、隱私權增強計算、網路安全、人工智慧工程、超級自動化等等，是企業未來五至十年發展的重要關鍵，也將推動全球經濟增長。理財專家建議投資人2021年持續鎖定科技產業，參與數位經濟發展下的投資契機。