2020-09-02 00:07:09經濟日報 記者蔡靜紋／台北報導


基富通好享退平台推出第二波全民退休理財專案，觀察該平台中，由國泰、安聯、群益投信三家業者推出的九檔基金今年來績效表現穩健亮麗，全數正報酬且平均績效達7.86%，其中更有七檔基金近期淨值創下新高，讓投資人都賺錢。

根據統計，有高達八成民眾，選擇定存或是儲蓄險做退休理財工具，以定存來說，目前利率已不到1%，根本無法對抗通膨，應該選擇投報率可以打敗通膨的工具。投信法人表示，退休理財基金讓投資人享有由專業投資團隊所建立的投資組合，逐步累積退休資產，是全民退休理財值得選擇的標的。

目標風險型退休基金的特色是依基金操作風格分為保守、穩健、積極，基富通架上產品皆採全球配置，並透過投資團隊的專業質化判斷以及量化指標的輔助，在承擔合理風險水準的前提下，建立具效率的資產配置，投資標的多元，不僅能掌握不同資產的投資契機，也具有風險分散的效果，適合正在規劃退休金長期準備的投資人。

有別於安聯、群益投信推出用於全民退休理財專案的基金是目標風險型退休基金，國泰投信推出的是目標日期型基金。

一般而言，目標風險型基金考量到每個人的風險屬性不同，因此對投資人來說較易理解，而目標日期型基金只有年限分別，投資人不能自己選擇風險屬性，難免讓投資人有如隔層紗。

對此，國泰投信投資型商品部協理粘逸尊表示，投資人往往在市場好的時候是積極型，市場下跌時轉變成保守型，而人性是最難掌控的，加上市場訊息瞬息萬變，精準判斷難度高，反倒是基金專業投資團隊每天追蹤市場訊號，並有系統地解讀及判斷投資趨勢，可為投資人精準掌握投資機會及調整持股。

群益全民退休組合傘型基金經理人林宗慧提醒民眾，「定期定額」投資，能「有紀律」的攤平投資成本，拉高勝率。

圖／經濟日報提供