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2020年8月18日 上午8:00
【時報-台北電】要評比安養信託推動實效，先清理統計範圍。現為新世代金融基金會董事長的前閣揆陳(沖)特別點出當前的「盲點」指出，現行信託評比統計遭銷售證券基金而「膨風」，未來金管會推動信託2.0，應考慮將賣證券基金的金額扣除，不計入信託績效內，以免信託績效遭證券基金銷售混淆而「膨風」。
陳(沖)分析，銀行因歷史因素，將賣證券基金列為信託業務的占比太多，也因此欠缺推動正規信託的誘因。據統計截至今年6月底，累計辦理安養信託契約人數2.6萬人，累計信託財產本金新台幣297億元，平均每人交付信託金額約1百萬元，事實上成效不夠。
他建議，要強化安養信託，極須跨業整合及結合「非金錢」信託，打破過往以「金錢為中心」的信託概念，不拘於財產管理，而將一些非金錢、非支付，而與信託本旨密切相關的安排或安養服務，也納入信託範疇，可參考國外經驗：「至少可透過異業合作，由信託業為安養信託人安排並代理簽約。」
在安養信託業務的推動上，不論是壽險公司或是壽險業務員的角色都非常重要。特別是對於壽險業務員，信託公會秘書長呂蕙容就建議，除開放保險業可兼營信託業，此外，也可設立認證制度，如「高齡金融規劃顧問師」。
信託公會秘書長呂蕙容分析，目前全台保險業務員有37萬人，他們對於保戶的健康狀況及家庭狀況都很了解，也許可從業務員培養信託人才，補足目前人力的問題。
呂蕙容指出，信託業目前面臨的問題在於因為銀行偏重理財業務，對於人才缺乏培養，且信託部門的人一直輪調，導致沒有真正了解信託業務的人才，應減少或免除強制輪調的機制，並在分支機構設置信託專員。（新聞來源：工商時報─記者朱漢崙／台北報導）