2020-05-20 06:27:24經濟日報 記者蔡靜紋／台北報導



圖／經濟日報提供

觀察今年以來，股票基金定期定額金額明顯減少，固定收益型基金卻明顯受到資金追捧，成為市場的焦點。


據公會最新統計資料，觀察今年以來定期定額金額成長率，在基金類型中，由「貨幣市場–跨國投資」以374%奪冠、「多重資產型–國內投資」87.5%居次，「組合型–跨國投資（其他）」44.1%排名第三。

另外，「指數型–跨國投資」38.4%、固定收益型–國內投資（一般債券）」26%、「固定收益型–跨國投資（一般債券）20.4%、「多重資產型–跨國投資18.6%、不動產證券化17.8%，也都有雙位數成長。

分析這些雙位數成長的基金類型，群益投信分析，大部分是固定收益型基金為主，可能是金融海嘯後，投資人風險意識提升，加上今年來新冠肺炎疫情、低油價等眾多不確定因素影響，市場波動起伏大，投資人為避免波動風險過大，比較偏好定期定額固定收益型基金。

據投信投顧公會最新資料顯示，目前定期定額買基金的投資人中，以海外股票基金21.4萬人，定期定額扣款金額達16.1億元，居各類型基金之冠；台股基金分別以21.2萬人、16億元居次。

在扣款機制方面，目前愈來愈有彈性和選擇。包括群益、安聯投信等業者都有提供每月1到31日、日日扣的彈性機制，提供投資人理財規劃更多彈性空間。

群益投信總經理陳明輝表示，定期定額具有平均成本的優勢，在市場低檔時，同一筆金額可買到較多單位數，可攤低基金長期平均購買成本，因此定期定額購買共同基金不必在乎投資時點。

另外，可再搭配業者提供的投資專案，例如群益日日扣停利加碼攻略，投資人可從每月1日到31日隨意選擇自己方便的扣款日期，還可根據報酬率，設定低點加碼及逢高停利，投資人當天下午16時前申請，隔天（T+1）便即生效。

同時投資人可選擇自銀行帳戶或群益安穩貨幣市場基金進行扣款，提高投資便利性，更讓定期定額更具勝算。

安聯投信產品首席蔡明潔表示，定期定額標的不只限於股票基金，包括債券基金、多重資產基金也都可以定期定額方式分批布局、減少市場波動對投資組合的潛在影響。

另一方面，以3月恐慌性的股債齊跌，定期定額也很適合投資人在市場急跌時，分批逢低布局的好方法。