| 【時報-台北電】金融市場鼠年一開年便不平靜，投資人若想要擴大長線獲利，又擔心近期市場震盪難以捉摸，建議此時可以核心配置環球債券收益型基金，兼顧波動風險，同時可爭取長期收益和資本增值，讓「控波動、享收益、求息穩」三大優點一次到位。 摩根基金-環球債券收益基金產品經理陳若梅指出，受到新冠肺炎疫情影響，不僅金融市場高低點震盪幅度擴大，消息面牽動資產價格也考驗投資人心臟承受力，陳若梅強調，遇到市況波動而退場是應避免的投資NG行為，如果想達成長期投資目標，此時更需要能對抗波動的基金。 放眼目前在台核備銷售基金類型，以股票型基金波動度最大，動輒12％起跳，甚至上看20％；債券型基金雖波動度較股票型低，但高收益型基金和新興市場債券型基金仍達4％－8％，即使投資級企業債券型基金波動度也有3％。反觀摩根基金-環球債券收益基金波動度最低，僅2.3％，不僅波動度僅高收益債基金的二分之一，更低於投資級企業債券基金，為市場行情震盪之際的最佳配備。不少投資人有個迷思，將「低波動」和「低收益」畫上等號，但這顯然是個錯誤印象。陳若梅強調，摩根基金-環球債券收益基金因為佈局全球逾1600檔債券收益標的，包括投資等級企業債券、新興市場債券、高收益企業債、或證券化商品等多重債券，也因此，三年期波動度僅有「高收益債」的一半、卻創造收益率與「高收益債和新興市場債」相當的佳績，顛覆了「低波動就沒有好收益」的傳統思維，可攻可守的特性為投資人帶來長線穩健表現。 摩根基金-環球債券收益基金具備「低波動」和「相對較高收益」的特性，反映在基金的「夏普值」上就特別明顯。這檔基金在近年的夏普值皆能穩定高於其他同類型基金，意味著承擔相同的波動，基金能創造更佳的報酬，滿足投資人對「低波動」與「相對較高收益」的雙重期待，在投資不確定環境中創造事半功倍的投資效率。 值得一提的是，投資人買債券基金，多希望能獲取配息收益，惟市場上配息基金百百種多，卻不見得月月都能保證穩定息收，投資人該如何為自己的投資組合打拼，挑選一檔配息型基金是有訣竅的。摩根基金-環球債券收益基金運用配息平穩機制，追求基金每月配息金額平穩，現金流能見度高，讓投資人可以提前預期收益，做好資金運用規劃。 陳若梅說明，摩根基金-環球債券收益基金投資團隊於每年年底，會推估隔年一整年基金的債息收入，以決定每個月配發的每單位配息金額；因此，就一整年而言，基金的總配息金額約當於基金的債息收入。 觀察摩根基金－環球債券收益基金過去的基金配息紀錄不難發現，基金「每單位配息金額」平穩，不因市場波動受影響，除此之外，該基金每月未分配之債息收入，將於年底發放，投資人除了每月享有可預期之配息外，年底還有獲得紅利發放的機會，讓投資人在輕鬆做好波動管理的同時，還能享受多重債券「配息收益」。(新聞來源：工商時報─魏喬怡／ |
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