據金管會統計，本國銀行海外分、子行，被當地主管機關檢查發現缺失而遭懲處者，近3年來，以被中國、美國當地監理機關處份最多，除了罰錢外，去年還有一家國銀大陸子行，被中國停了兩個月的房貸業務。
據金管會提供給立法院預算中心的資料顯示，在2016年兆豐銀因防洗錢缺失，巴拿馬分行和美國紐約分行遭美國各罰125萬美元、及1.8億美元「最慘」，2017年則是有三家國銀大陸分子行被中國認定有缺失而罰鍰，最多罰了2.8萬人民幣，其中還有一家國銀大陸子行，被中國暫停兩個月個人房貸業務。
今年前7月，國銀海外分子行被美國、菲律賓、中國和香港監理機關處份，其中美國是延續2016年兆豐巴拿馬和紐約分行的作業面檢查缺失，合計續罰2900萬美元，銀行局官員解釋，主要是作業面，申報報表延遲或內容錯誤，開戶資料留存紀錄不完整。
中國部分，有一家國銀中國分子行也被中國監理機關降評，兩家被罰緩，罰鍰金額最多達30萬人民幣；也有兩家國銀菲律賓分行被處分。
香港部分，則是上海商銀香港子公司，因違反「防洗錢」被香港金融管理局，罰500萬港幣，甚至香港金融管理局不排除採取進一步措施。
至於國銀海外分子行被降評等會怎麼樣？金管會官員說，一般海外監理機關的評等分很細，如A評等中，從A3降到A4，不一定非常嚴重；若以台灣來看，檢查局也會給各金融機構評等，只要被降評，就是加強監理和檢查頻率和強度。（廖珮君／台北報導）