根據銀行一份內部數據研究顯示，過去一年透過數位通路理財的年輕人，有近6成選擇以定期定額的方式投資基金。
銀行主管說，此趨勢主要與定期定額的3個特色有關：
一是「投資門檻低」：小額即可承作是小資族的輕理財哲學，一般定期定額的門檻最低只要新臺幣3000元，年輕人可評估自己的資金能力，彈性設定每月想要投資的日期，藉由定期固定投入一筆資金，穩定地累積理財部位。
二是「分散風險」：一般投資人若期望獲得較佳的報酬，會選擇較為積極的基金標的，但這些標的往往也伴隨著較高的風險，透過定期定額分批進場的特點將可幫助投資人有效分散投資風險。
三是「扣款彈性」：資金靈活運用對於年輕投資人來說非常重要，除可隨心所欲地調整扣款金額，在急需用錢時也可辦理暫停扣款、部分或全部贖回。
不少銀行也為了配合廣大的定期定額族群，而提供不同的靈活扣款機制，投資人可依照不同的投資習性選擇。
例如玉山銀的「大樂扣」專案，適合想要穩定長期投資的顧客，除了培養穩定投資的習慣，累計扣款達31次(含)還可以減免贖回手續費。
而對於波動度較高的基金有興趣的投資者來說，「More利扣」可自動為投資人進行「逢低加碼，逢高減碼」的扣款調整，讓投資人可以更加掌握基金市場的配置策略。
玉山銀的i-Instant，則是目前多人使用的一套智能理財試算服務，透過了解投資人的投資屬性與偏好，整體考量市場未來趨勢、基金歷史報酬率與波動度等面向，以效率前緣作為評估基礎，提供投資人最適的資產配置建議，讓投資人可以將投資組合加入觀察清單進行後續追蹤，提供年輕理財新手最佳的自動化投資規劃。（廖珮君／台北報導）