白手套、海外轉帳都low掉了！現在洗錢用這個最夯...
2018-03-11 聯合報
從綁架勒贖、槍毒交易、詐騙轉帳到駭客向業者勒索，比特幣不只成為新型態犯罪洗錢工具，更在各類犯罪中成為歹徒新寵；由於因金流隱密，執法單位難以追查，又欠缺主管機關，警方分析目前仍是無解的難題，未來恐怕會更流行。
●大水庫中的一滴水 比特幣隱密難查
比特幣是演算機制產生的數位虛擬貨幣，玩家握有1組「金鑰」，由英文及數字亂碼組成，控制數個錢包地址，可從錢包交易比特幣，再透過合法比特幣商或其餘買家變現。國外就有平台媒介比特幣交易，配對賣家及買家，從中抽取手續費。
因錢包地址可無限產生，無法從地址辨識使用者身分，交易後可立即刪除，且比特幣可切割打散，跨國流通交易，警方形容「就像大水庫中的一滴水」，根本無從查緝。
●綁架、詐騙、買賣槍毒 有效掩護不法
因金流隱密，比特幣逐漸成為各類犯罪洗錢工具。網路上有槍彈交易使用比特幣，還有國內外藥頭透過臉書或即時通訊軟體販毒，以包裹寄送大麻，藥腳付款如以比特幣支付，還可享折扣。
國內警方已破獲多起國人以比特幣向國外網站購買大麻種子，快遞到台灣栽種、販售案例，顯示在毒品交易市場裡，比特幣已漸成販毒集團常用不法獲利的工具。
2015年10月，刑事局救出在台被綁架的香港黃姓富商，綁匪寄送電子郵件給黃妻子，要求港幣7千萬元贖金，指定以比特幣付款，所幸未得逞。
去年6月，俞姓男子為首的轉帳水房在桃園市被查獲，涉嫌協助詐騙集團用贓款購買比特幣，交易到境外，再變現地下匯兌回台，警方初估經手上億元。
●癱瘓網站、鎖住電腦 駭客犯罪利器
駭客犯罪最常使用比特幣。去年2月，國內多所學校的印表機自動列印勒索信，威脅摧毀電腦資料，要求支付3枚比特幣（時價約台幣9萬元），接著15家證券公司接到電子郵件，歹徒恐嚇交付10枚比特幣（時價約台幣30萬元），部分券商網路遭癱瘓攻擊。
去年5月，勒索病毒「WannaCry」席捲全球，台灣是重災區，包括台電、學校、診所、賣場都傳出受害，病毒鎖住電腦檔案，要求付款3百至6百美元的比特幣（時價約台幣9千至1萬8千元），交換解密的「金鑰」。
去年12月，台南市某生技公司的電腦被勒索病毒入侵，鎖住會計系統，做不成生意，為了解開電腦，被迫付款0.4枚比特幣（時價約台幣14萬元）。
檢調最近破獲的第一金控2016年9月遭駭客勒索比特幣案，查出23歲陳姓男子涉案。陳男到案後除坦承犯案外，更供稱，除曾駭入第一金外，也曾以相同手法駭入新加坡、大陸等地多家遊戲業者，得手市價3000多萬元的100多枚比特幣，且一得手就花用殆盡，帳戶裡已查不到比特幣行蹤。
●挖礦平台遭駭 電子錢包被搬空
比特幣全球犯罪案件也不少，去年發生比特幣挖礦平台被駭客盜走價值6600萬美元比特幣案。當時 NiceHash網站大當機，許多用戶抱怨，在NiceHash名下的電子錢包被偷光，虛擬貨幣被移到不知名第三方控制的比特幣位址；網站剛開始說是維修，13小時後才在官方推特坦承有問題。
NiceHash聲明稿指出，公司網站出現安全疏失， 24小時內暫停一切運作，因支付系統遭到入侵，駭客偷走 NiceHash比特幣電子錢包內的財物。官方後來未公布實際失竊的比特幣數字，但該公司用戶在網路流傳的電子錢包位址顯示，被偷的比特幣，當時價值約6600萬美元。
●虛擬延伸至現實 面交變成強搶
因比特幣太搶手，犯罪集團也打著比特幣名義吸金。前年3月，刑事局查獲林姓男子夥同施姓夫妻操作比特幣版的「龐氏騙局」，透過手機通訊軟體號召網友投資比特幣，宣稱短期可獲利2.5倍，但不到1個月就發不出錢，有300餘人受害，財損2千多萬元。
台中最近更發生國內罕見的比特幣強盜案，4名犯嫌佯裝購買比特幣，面交時毆傷被害人，搶下手機轉走被害人帳戶裡的18枚比特幣（時價約台幣500萬元）。
員警說，比特幣各種糾紛一切都是為了錢，因為自己挖礦還不見得能挖到，用騙和搶最快。
●缺乏主管機關 想管也無法可管
大陸官方考量比特幣難以掌控，去年起逐步封鎖比特幣交易，導致比特幣價格一度下跌。但比特幣全球流通、使用便利，過年後價格回漲，目前1枚比特錢相當台幣30萬元。
警方說，比特幣在全球許多國家可買賣，隱匿性高、都是點對點的交易，不易追查交易流向，成為近年各類犯罪洗錢模式。國內幾起涉及以比特幣交易的犯罪，在追查贓款流向時，都出現斷點。
專責科技偵查的官警說，國內比特幣商由經濟部管理，但僅限於電子商務範疇；因比特幣並非貨幣，沒有主管機關，即便立法管理，依比特幣隱密特性，恐怕「想管也管不了」。