【時報-台北電】為導正銀行等銷售機構以衝刺基金銷售量，增加財管手續費收入，金管會28日宣布，在境外基金深耕計畫及國內投信躍進計畫中，增加基金規模（AUM）的帝王條款，即投信若與銷售單位簽約，是以AUM作為獎勵金計算基礎，即算「超大貢獻」。
國內投信台股基金規模一直無法有效成長，追根究柢，投信認為是銀行等銷售單位的理專為了業績獎金，鼓勵客戶把基金當股票，賺了一點就贖回，轉買其他基金，造成績效好的基金反而被贖回最多，規模無法壯大，也無法計算中長期投資績效。
先前投信業者曾建議銀行銷售基金，應從現行基金申購量作為獎金計算基礎，改為半年AUM做為計算獎金方式，例如現在是用銷售100萬元的基金來計酬，建議改為半年內，客戶若都一直保持投資100萬元的基金，即可拿到獎金；但銀行反應計算困難，此案胎死腹中。
昨日金管會公布最新的境外基金深耕計畫及國內投信的躍進計畫，即每年可讓境外基金業者及國內投信依相關指標，申請優惠措施，今年指標新增AUM條款，作為具體貢獻條款。
如境外基金若在今年6月前有跟銷售單位訂約，改以AUM作為銷售獎勵金計算基礎，或根本不付獎勵金的部分，其一年平均基金規模占其整體銷售基構一年平均基金規模70％以上，即可視為達成三大面向的其中一面向。
國內投信亦有相同條款，可直接獲得新的優惠措施，證期局即希望透過此規定，導正國內基金的銷售方式，鼓勵投資人中長期投資，也有助基金規模穩定成長；這項規定雖明年可適用，但目前國內基金並無人採AUM計算銷售獎金，因此金管會期待業者明年上半年更改銷售契約，後年即可適用優惠。
另外，則是鼓勵境外基金業者投資國內投信的基金，這項標準過去一直無境外基金達成，因此今年也調整門檻，刪除每年必須成長10％的規定，即境外基金業者只要能投資國內投信的基金達40億元，即算達標。 （新聞來源：工商時報─彭禎伶、魏喬怡／台北報導）