ETF智能化 投資新趨勢
2017-12-22 00:15經濟日報 趙于萱

元大投信總經理劉宗聖(左)與執行副總黃昭棠(右)，共同宣傳新書《機器人崛起 AI人工智慧理財新標竿》，本書為台灣第一本親赴歐美機器人理財公司取經專書，獨家介紹全球知名機器人理財公司現況。 元大／提供
2017年國內ETF掛牌檔數突破百檔，ETF資產類別涵蓋股票、債券、商品、外匯等四大類，產品報酬型態有1倍beta（1X）、2倍beta（2X）、反向1倍beta（-1X）、Smart Beta等四種型態，提供投資人「4X4」多元投資組合、策略、解決方案。
未來隨著創新產品發行可能再做到「5X5」，不過伴隨ETF檔數增加，如何在下一階段台灣ETF市場，重新改變ETF客戶結構既有地貌（landscape）及產品種類天際線（skyline），將是台灣ETF發展能否再創高關鍵。因此，元大投信2017年積極研究歐美相關機器人理財發展，並到英國倫敦拜訪機器人理財公司。美國發展機器人理財（robo advisor）有十年左右時間，如Betterment、WealthFront為美國第一與第二大獨立機器人理財公司，領航集團（Vanguard）、嘉信理財（Charles Schwab）也推出機器人理財服務，都以ETF為投資元件。
2017年以來，台灣金融業開始發展機器人理財，元大投信為國內市占率最大ETF發行公司，順應此潮流，建構ETF AI智能投資平台，預定2017年底第一階段上線，讓ETF走向智能化。該平台目的冀求將過去與客戶溝通管道，從B2B2C，轉為B2C，甚至再轉為C2B，直接與客戶溝通，同時提供客戶具附加價值的差異化服務，讓ETF朝向投顧化發展。
近幾年AI人工智慧、金融科技FinTech在全球受到重視，預期隨著金融科技發展，也將轉變未來台灣ETF發展。
此外，近幾年被動式、主動式投資界線有趨向模糊現象，特別是最近在美國、加拿大，分別出現運用AI（人工智慧）、機器學習等技術的主動型ETF，如AIEQ、MIND，顯然ETF在國外發展已邁向主動化。
元大投信已有ETF組合基金，未來希望在厚實的ETF管理技術能量與經驗優勢，發展一系列組合式基金。
過去台灣ETF銷售主要以券商通路為主，未來希望透過與銀行財富管理，建構不同的ETF投資解決方案。一方面因應投資人擁抱指數化投資需求，另方面則因應投資人對於投資理財的不同需求，搭配金融科技技術發展日益成熟，盼能為台灣財富管理帶來全新面貌、全新投資思維，及全新投資契機。
（全文摘錄自12／20新上市《機器人崛起AI人工智慧理財新標竿》一書）