臺灣理財顧問認證協會理事長、國泰金控總經理李長庚表示，機器人不會取代理財專家。他以算命來舉例，以前算命要花時間排命盤，現在電腦一輸入生辰之後，命盤就排出來了，但命盤不重要，「解盤」才是重要，重點是怎麼解、相信誰。
李長庚說，機器人不會取代人類，但可以提供幫助。機器人跑出一個資產配置出來，重點是怎麼去重新解讀、瞭解客戶的需求，幫客戶做最好的安排。如果只做簡單的理財工作，才會被取代，人的整合性價值是機器不能取代的。
CFP國際總會 FPSB的首席執行官Noel Maye表示，人和客戶之間會互動、彼此信任，可建立真實互動的關係，這是機器人沒辦法做到的。重點應該是人類怎麼使用機器人，讓機器人服務我們，而不是讓機器人取代我們的服務。
Noel Maye指出，近期各界投資資源在發展機器人，但是當情況比較複雜時，客戶還是會找真人協助，因為機器人不能理解複雜的問題，也沒有感情。機器人需要人類設計程式來操控，但目前相關程式還在研發中，還不會有被取代的問題。