投資基金時，許多專家都建議應該要定期定額以分散風險，回顧定期定額投資基金表現，鉅亨基金交易平台指出，從股票基金來看，境外超過500檔股票基金近2、3、5年定期定額的平均報酬分別為19.9%、20%及24.5%，其中以投資科技、日本及中國相關標的基金報酬最亮眼。
鉅亨基金交易平台統計發現，從績效來看，過去5年定期定額境外股債基金，仍以股市表現略勝一籌，近2、3、5年定期定額的平均報酬分別為19.9%、20%及24.5%，且表現最佳的前13強都是股票型基金。
而這些前段班的基金，多集中在投資科技、日本及中國相關標的，報酬都超過5成以上，而近2、3年的績效也都有3成及4成以上的水準，反應科技股強，日股創波段新高，及中國相關指數轉強。
其中拔得頭籌的摩根士丹利環球機會基金2、3、5年報酬率分別達33%、41%、69%，成績居次的貝萊德世界科技基金2、3、5年報酬率分別達43%、49%、67%。以定期定額5年報酬率來看，第3到第13名基金分別為：法巴百利達日本小型股票基金 C (日幣)、富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元A(acc)股、摩根太平洋科技基金、瑞萬通博基金-中國領導企業基金C(美元)、瑞銀(盧森堡)中國精選股票基金(美元)、駿利資產管理基金-駿利環球科技基金A美元累計、亨德森遠見全球科技基金、瑞銀(盧森堡)大中華股票基金(美元)、聯博-國際科技基金A股、瀚亞投資-全球科技股票基金A(美元)、景順日本小型企業基金A股(日圓)。
鉅亨基金交易平台總經理朱挺豪針對固定收益投資表示，儘管這幾年股市表現更勝債市，近2、3、5年固定收益基金定期定額的績效分別為5.9%、6.5%、6.5%，不如股市的漲幅，但對於長期投資來說，債券投資在資產配置中仍有分散布局的作用，以目前的環境來看，包括較高殖利率的高收益債及新興市場債都可納入布局。（林韋伶／台北報導）