定期定額十年…哪類基金最賺？
2017-10-29 00:02經濟日報 記者張瀞文／台北報導
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統計顯示，定期定額投資基金，十年來績效最佳的是生技，累積報酬率高達140%以上。 本報系資料庫
統計顯示，如果定期定額投資基金，十年來績效最佳的基金為生技及日本小型股票基金，十年來累積報酬率高達140%以上；如果將期間縮短到1年及3年，則是台股、中國、科技基金等績效突出。
理柏（Lipper）統計，以新台幣計算，如果在每月底以固定金額投資共同基金，從2007年9月底持續投資十年到今年9月底，以生技基金績效最搶眼，瑞銀生化股票基金可獲得147%報酬率，富蘭克林坦伯頓生技領航基金緊追其後，也有140%以上漲幅。
這兩檔基金也是單筆投資十年的績效冠、亞軍。如果在十年前單筆買進瑞銀生化股票基金，持有十年漲幅為254%；如果是投資富蘭克林坦伯頓生技領航基金，則可獲得236%報酬率。
統計顯示，10年定期定額績效超過100%的基金共22檔，除了生技基金，還有日本中小、印度、科技、歐洲小型、美國小型基金等。
台股科技基金今年以來大放異彩，不論單筆或定期定額，都創造出色的報酬率。
以安聯台灣科技基金來說，定期定額3年報酬率超過五成，5年報酬率超過七成，都是該天期第一名。
同期間，大中華基金也有不錯表現，例如台新中國通基金3年、5年定期定額績效僅次於安聯台灣科技基金。
如果將期間縮短到一年，則是大中華、中國與歐洲中小型股基金的定期定額績效最好。
統一大中華中小基金1年定期定額漲幅高達28%，其次是愛德蒙得洛希爾中國基金的25%、景順中國基金的24%多。
單國歐洲基金以義大利基金定期定額績效最強，區域來說則是景順歐洲大陸企業基金最優，一年來獲利23%。
投信指出，雖然很多投資人喜歡用定期定額投資基金，但很少能長期布局且中途不贖回，主要是因為中間面臨的變數多。
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