績效穩＋定期定額 台股基金獲利王道
2017年05月07日 04:10 陳欣文／台北報導
台股逼近萬點，各類股輪動加快，台股基金操盤難度升高，靈活選股雖可能締造短期優異績效，但中長線績效不見得經得起考驗。因應台股逼近萬點波動度增高，與其選擇強勢台股基金單筆進出，不如精選績效穩健的基金，並採取定期定額方式掌握台股行情。
檢視近年來各投信台股基金績效，表現差異甚大。去年以復華、日盛、保德信、群益等投信表現較佳，今年則出現較新的華頓、野村、台新和元大等投信；實際上，每年都維持一定水準以上的較罕見，也造成台股基金整體規模難以成長，一有賺錢投資人就紛紛贖回。
投信業者分析，台股基金今年來整體績效表現不差，但個別基金的績效差異甚大，前四月表現最差的基金賠了4.86％，和表現最佳的17％，差距高達兩成以上，也可見單筆投資台股基金的風險甚高。
另外，同一家基金公司旗下同市場別基金績效有同起同落的趨勢，也就是說，投資人若都選擇同一家一基金公司的台股不同類型基金，選錯選對公司的績效不是都大好就是都慘賠。
因此投信業者建議投資人，面對台股逼近萬點波動漸增，以及類股輪動快速，宜選擇不同公司的強項基金以定期定額方式介入，例如統一、復華投信在一般股票型基金常有水準之上的穩健績效，今年元大、野村投信則高科技股票基金上表現不俗，投資人可選擇不同公司的強項基金定期定額投資，避免過於集中在單一投信；並每月檢視基金績效及基金投資標的，且應適時停利，才是持盈保泰之道。
(工商時報)